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{财务管理公司理财}名合格的理财师必须具备以下大知识领域 一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域 （1）理财的基础知识； （2）金融资产运用的基础知识； （3）有关人生设计的基础知识； （4）房地产运用的基础知识/ （5）风险与保险均衡的理财设计知识； （6）节税理财设计的基础知识； （7）财产及财产转移设计的基础知识等。 下面将各个知识领域作一些大致的介绍。 一、有关理财基础知识 理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速发展的背景因素有哪些，理财发展的历史及现状等。什么是客户理财目标，它就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值，即一定时期的个人理财目标。个人理财目标的分类： （1）按时间长短分为短期目标（1年左右）、中期目标（3——5年）、长期目标（5年以上）。 （2）按人生过程分为个人单身期目标。开始工作到结婚之前；家庭组成期目标：结婚到生育子女之前；家庭成长期目标：子女出生到子女上学之前；子女教育期目标：子女上学到子女就业之前；家庭成熟期目标：子女就业到子女结婚之前；退休前期目标：退休以前；退休以后目标：退休以后的时期，也就是本书中的“黄金岁月”。 理财师在关注客户个人理财目标的制定时，要注意以下几点： （1）要适合客户自身的条件（客户所处的社会地位、经济状况、日常收入、家庭、子女等）。 （2）要符合客户自己人生各个阶段的要求，要长、中、短期目标