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制度执行1000问（十三 违规处罚与处理） 第十三部分 违规处罚与处理 第一章 轻微违规稽核处罚 793．制定《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》目的和依据是什么？ 答：为了保证国家金融法律、法规、政策和农村信用社各项规章、制度的正确贯彻执行，加强内部控制，加大稽核力度，规范处罚行为，促进全省农村信用社依法合规经营，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》、《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》及农村信用社各项规章、制度，制定本办法。 794．对信用社员工违反国家金融法律、法规、政策及农村信用社各项规章、制度的单位和个人，依据事实情节，怎样处理和处罚？ 答：⑴责令立即或限期纠正；⑵收缴违规所得；⑶经济处罚，包括罚款、扣发绩效考核工资；⑷赔偿经济损失；⑸通报批评；⑹建议调换工作岗位或下岗；⑺建议给予纪律处分；⑻其他处理。以上处理和处罚可以并处。 795．稽核人员实施稽核处罚必须坚持的原则是什么？ 答：必须坚持原则，程序合法，客观公正，实事求是，处理恰当。 第一节 对存款业务违规的处罚 796．未执行账户管理规定，对账户管理不严、监督不力，造成存款被骗支或被透支的如何处理处罚？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第七条规定：未执行账户管理规定，对账户管理不严、监督不力，造成存款被骗支或被透支的，责令责任人限期追回被骗或被透支款及占用利息，处以被骗、被透支金额1—10%且不低于100元的罚款。造成损失的责任人全额赔偿，并按员工管理权限由有关部门给予纪律处分。 797．开具空头存单（折）如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第八条规定：开具空头存单（折）的，责令责任人限期追回存单（折），处以开具金额1—10%且不低于200元的罚款。造成损失的由责任人全额赔偿，并按员工管理权限由有关部门给予纪律处分。 798．吸收存款不入账，私下客户存款，侵占或挪作他用的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第九条规定：吸收存款不入账，私下客户存款，侵占或挪作他用的，责令责任人立即如数归还原账户，收缴全部违规所得，处以违规金额1—5倍且每笔不低于200元的罚款，并按员工管理权限由有关部门给予纪律处分。 799．定期储蓄存款未到期，无本人身份证或其他有效证件支取的；因办理业务操作失误造成大小写不符、利率、期限错填的；未按规定办理储户查询、异地托收、挂失、补发存单（折）或信用卡、支取现金的；未按规定办理冻结、扣划、解冻客户存款并妥善保管有关手续和作好记载的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第十条规定：对责任人每笔罚款50--100元。造成经济纠纷或经济损失的，由责任人全额赔偿。 800．明知是单位公款，仍以个人名义开立储蓄账户办理存款的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第十一条规定：责令立即纠正，对责任人处以100－1000元罚款。涉嫌违纪违法的，按员工管理权限由有关部门给予纪律处分。 801．违反个人存款实名制规定为个人开立账户的;未按规定对开户资料进行审查致使单位开立虚假结算账户的;未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的;未按规定保存客户交易记录的;未按规定对支付交易进行审查和报告的;对人民币大额和可疑交易未及时登记上报的;违反规定泄漏可疑支付交易信息的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第十二条规定：责令限期纠正或补救，对单位处以200—2000元罚款，对责任人每笔处以100—1000元罚款，并按员工管理权限由有关部门给予纪律处分。 802．违反储蓄制度原则，无故刁难储户，泄漏储户秘密，利用工作之便向客户提出不正当要求，造成不良社会影响或经济纠纷的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第十三条规定：责令立即纠正或补救，对责任人每次处以50—100元罚款，造成损失的责任人全额赔偿。 803．违规办理临时性、专用性存款账户的，或违规办理教育储蓄的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第十四条规定：对责任人处以100－500元罚款。 804．存款弄虚作假的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第十五条规定：对单位处以1000－2000元罚款，对责任人处以500-1000元罚款。骗取荣誉和奖金的，收缴所得奖金，通报批评，并建议撤销荣誉称号。 805．违反存款利率政策，擅自提高或变相提高存款利率的，侵占、套取存款利息的如何处理？ 答：按照《四川省农村信用社稽核处罚办法（试行）》第十六条规定：责令责任人立即如数退还，