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目录 洗钱的简介 121 金融机构反洗钱义务 3 我行反洗钱内部控制体系 洗钱的简介 金融机构反洗钱义务 我行反洗钱内部控制体系 (-)洗钱的来源及定义 洗钱的来源 起源于20世纪20年代芝加哥勒基鲁西诺犯罪集团 洗钱的定义 简单来说,洗钱就是将非法收益合法化的过程。 (二)洗钱的过程 犯罪收益通过充分 的离析后,已经和合 通过在不同国家间 法资金混同融入到合 将现金收益投入清 错综复杂的交易,或 法的金融经济体制中 系统的过程,目的 在一国内反复持续的 将犯罪收益改变的 运用不同的金融手段 易于控制并减少怀疑 来掩盖和模糊犯罪收 了合法的外披上 例如将现金存进银 益的真实来源、性质 及犯罪收益与犯罪者 票据;将钱存入地下 的联系,使得犯罪收 钱庄,通过地下钱庄 益与合法资金难以分 将钱转移到国外,然 后进入外国银行 三)洗钱的危害 国家层面 社会层面 银行层面 对国家形象造 成负面影响,国家 滋生腐败 损害银行的 营誉丧失,导致无 声誉。 助长犯罪 法吸引外资,经济 影响社会治安 使银行遭受 增长缓慢等影响 (例如贩毒 行政处罚、法律 国有资产流失 制裁罚款、停业 损害社会公 (例如贪污、逃税) 整顿等)等风险。 平竞争的原则 三、恐怖融资威胁 三、引发金融机 国家安全 构挤兑危机 洗钱的简介 2 金融机构反洗钱义务 我行反洗钱内部控制体系 主要相关法规 名称 颁布