2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共190题）.docxVIP

2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共190题） 1、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对） 3、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错） 4、反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应按照“知密范围最小化”的要求管理反洗钱档案（对） 5、恐怖事件是指正在发生或者已发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。（对） 6、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错） 7、“三证合一”等级制度改革过渡期内，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证仍在有效期内，金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照，未在合理期限内更换且没有提出合理理由的，金融机构应当中止办理业务。（错） 8、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。（对） 9、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确界定。（对） 10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。（错） 11、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他