融资担保案例.pdf

保证类 3亿元骗贷案拖垮某担保公司 案情回顾： 2003年9月22 日某机电公司与某旅行汽车制造有限公司(下称 “旅行汽 车”)签订的10份 《工业品买卖合同》显示，某机电公司当年要向旅行汽车购入 7107辆御虎牌汽车，合计3亿元。某机电以缺少资金为由，向农行申请贷款。 农行主动找到某担保公司 （该担保公司作为中国农业银行(下称“农行”)备案的 具有资质的民营合作担保机构），说有个某机电集团有限公司(下称 “某机电”) 的短期流动资金贷款项目，聘请其作为担保机构，并且承诺风险不会太高，因为 农行按照 《最高额综合授信合同》约定， “对每笔贷款实施监控”。 某担保公司接了这笔担保业务，按照程序进行了尽职调查，某机电也提供了其向 旅行汽车购车的合同，并且备份了某机电与农行总行的贷款协议。同时，某机电 向农行提供的财务数据显示，某机电完全有能力偿还这笔贷款。 2003年9月4 日至2004年2月3 日期间，农行总行营业部分8次将贷款打 入了旅行汽车在民生银行某支行的账户。首笔贷款4000万元到账次日，旅行汽 车旋即开出一张支票号为XV102786851的转账支票将资金悉数转至了某机电。根 据上述转账支出信息可知，某机电的3亿元购车资金并未用于向旅行汽车购车而 是转回至某机电及其关联公司。2004