子女教育金规划步骤精梳版.pptVIP

12 100 12 100 12 100 12 100 12 100 12 100 12 100 第二节 子女教育投资规划的步骤 了解客户家庭成员结构及财务状况 确定客户对子女的教育目标 估算教育费用 选择适当的教育规划工具 制定子女教育投资规划方案 定期和及时调整规划方案 ;.; * 子女教育投资规划步骤 设定投资目标 规划投资组合 执行与定期检讨 计算子女教育基金缺口 设定投资期间 设定期望报酬率 了解自己的风险承受度 　　 设定投资组合 坚持子女教育基金计划 　　 坚持专款专用 　　 定期做调整 ;.; * ;.; * 一、了解客户家庭成员结构及财务状况 了解客户家庭成员结构 代际关系 了解客户家庭财务状况 通过编制财务报表了解资产状况和收支水平 ;.; * 二、确立子女教育目标 根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标 目前主要留学国家的留学费用一览表 留学国家 费用(元人民币/年) 美国 25万 加拿大 12万 法国 9万 英国 17万 澳大利亚 15万 新西兰 8万 日本 15万 ;.; * 12 100 12 100 12 100 12 100 12 100 12 100 12 100 12 100