×××银行非法集资风险排查报告-(最新版).pdfVIP

×××银行（信用社） 关于 2015 年第×季度涉非风险排查情况的 报 告 ××××： 根据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展 眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，××× 总行高度重视,按照通知要求，结合我县实际，持续组织开 展了打击非法集资排查工作，现将 2015 年第×季度工作开展 情况报告如下： 一、组织领导情况 为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以×× 为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整 治工作领导小组。 领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核 监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、 协调和汇总上报工作。 二、排查工作开展情况 为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立 了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管 理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展 了以下排查工作： 一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常 行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、 — 1 — 纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环 节、每一位员工”。让每位员工知晓非法集资带来的危害， 摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资， 不参与非法集资。 二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规 定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商 品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资 教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。 三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名 单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信 客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订 “严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。 三、排查结果 通过以上各类方式排查，未发现员工参与非法集资活动； 未发现银行账户涉嫌非法集资活动；未发现信贷资金用于非 法集资。 四、取得成效 ××通过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查， 及时向社会公众、员工、信贷从业人员提示了因非法集资给 员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查， 及时了解员工风险隐患，规范员工行为，加强营业场所和银 行账户管理监测及信贷资金风险管理监测，避免员工及其家 人因参与非法集资带来的巨大经济损失，收到了很好的警示 效果。 — 2 — 五、今后工作打算 （一）持续加强员工思想教育工作，深入贯彻落实银监 会要求，使员工深刻认识非法集资的危害性。 （二）持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头，对发现问 题，要按照“打早打小打苗头”原则，积极妥善处置。 （三）持续建立排查工作长效机制，时刻关注员工动向， 将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。 （四）持续建立处非内控防范监测机制，加强账户资金 监测和贷前涉非调查。 （五）持续建立类金融机构合作准入机制，加强对各类 有合作关系的类金融机构的调查，对于不符合规定的机构不 予进行业务合作。 （六）持续建立员工涉非内部约束机制，将涉非案件及 涉非行为纳入考核中，明确责任追究办法，加大处罚力度。 — 3 —