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公司风险管理制度 公司风险管理制度 第一章 总则 第一章 总则 第一条 为规公司的风险管理，建立规、有效的风险控制体系，提高风险防 第一条 为规公司的风险管理，建立规、有效的风险控制体系，提高风险防 能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，按照 《公司法》、 《会计 能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，按照 《公司法》、 《会计 法》及中国人民银行相关规定并结合公司经营和管理实际，制定本制度。 法》及中国人民银行相关规定并结合公司经营和管理实际，制定本制度。 第二条 本制度所称公司风险，指未来的不确定性对公司实现其经营目标的 第二条 本制度所称公司风险，指未来的不确定性对公司实现其经营目标的 影响。公司风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风 影响。公司风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风 险等；也可以能否为公司带来盈利等机会为标志，将风险分为纯粹风险 (只有带 险等；也可以能否为公司带来盈利等机会为标志，将风险分为纯粹风险 (只有带 来损失一种可能性)和机会风险 (带来损失和盈利的可能性并存)。 来损失一种可能性)和机会风险 (带来损失和盈利的可能性并存)。 第三条 本制度所称风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理 第三条 本制度所称风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理 的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化， 的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化， 建立健全公司风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理的组织职能体系、风 建立健全公司风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理的组织职能体系、风 险管理信息系统和部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的 险管理信息系统和部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的 过程和方法。 过程和方法。 第四条 本制度所称风险管理基本流程包括以下主要工作： 第四条 本制度所称风险管理基本流程包括以下主要工作： (一)收集风险管理初始信息； (一)收集风险管理初始信息； (二)进行风险评估； (二)进行风险评估； (三)制定风险管理策略； (三)制定风险管理策略； (四)提出和实施风险管理解决方案； (四)提出和实施风险管理解决方案； (五)风险管理的监督与改进。 (五)风险管理的监督与改进。 第五条 本制度所称部控制系统，指围绕风险管理策略目标，针对公司各项 第五条 本制度所称部控制系统，指围绕风险管理策略目标，针对公司各项 业务管理及其重要业务流程，通过执行风险管理基本流程，制定并执行的规章制 业务管理及其重要业务流程，通过执行风险管理基本流程，制定并执行的规章制 度、程序和措施。 度、程序和措施。 第六条 公司开展风险管理工作，注重防和控制风险可能给公司造成损失和 第六条 公司开展风险管理工作，注重防和控制风险可能给公司造成损失和 危害，把机会风险视为公司的特殊资源，通过对其管理，为公司创造价值，促进 危害，把机会风险视为公司的特殊资源，通过对其管理，为公司创造价值，促进 经营目标的实现。 经营目标的实现。 第七条 公司本着从实际出发，务效的原则，以对重大风险、重大事件 (指 第七条 公司本着从实际出发，务效的原则，以对重大风险、重大事件 (指 重大风险发生后的事实)的管理和重要流程的部控制为重点，积极开展风险管理 重大风险发生后的事实)的管理和重要流程的部控制为重点，积极开展风险管理 工作。 工作。 第二章 风险管理的目标、原则与框架 第二章 风险管理的目标、原则与框架 第八条 本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证： 第八条 本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证： 1.将风险控制在与总体目标相适应并可承受的围。 1.将风险控制在与总体目标相适应并可承受的围。