第五章_操作风险管理.pptx

第五章 操作风险管理;操作风险;操作风险管理;操作风险基本架构;1.1操作风险的识别;1.1.1人员因素;人员因素—内部欺诈;人员因素—内部欺诈;人员因素—失职违规;人员因素—知识/技能匮乏;人员因素—核心雇员损失;人员因素—违反员工法;人员因素—违反用工法;1.1.2内部流程;内部流程—财务/会计错误;内部流程—文件/合同缺陷;内部流程—产品设计缺陷;内部流程—错误监控/报告;内部流程—结算/支付错误;内部流程—交易/定价错误;1.1.3 系统缺陷;1.1.3 系统缺陷;1.1.3 系统缺陷;系统缺陷—数据/信息质量;系统缺陷—违反系统安全规定;系统缺陷—系统设计/开发的战略风险;系统缺陷—系统的稳定性、兼容性、适宜性;1.1.2外部事件;外部事件—外部欺诈/盗窃;外部事件—洗钱;外部事件—政治风险;外部事件—监管规定;外部事件—业务外包;外部事件—自然灾害;外部事件—恐怖威胁;操作风险计量与经济资本配置;基本指标法;标准法;标准法的计量方法;高级计量法;高级计量法;风险评估与控制;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;风险评估与控制的环境;某商业银行的操作风险管理团队;风险评估要素、原则和方法;风险评估要素、原则和方法;风险评估要素、原则