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XXXX银行合规风险管理工作报告 2015 年，在总行领导的正确指导下， 紧紧围绕全行工作 中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以 强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良 贷款监测、 清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作， 有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门 的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下 汇报： 一、部门工作职责履行情况 1. 做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。 一是及时做好 1104 工程报表的制作和报送工作；二是 做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监测报表；四 是做好银监办要求的业务经营分析报告及相关报表；五是 及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表 ; 六是及时 向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。 2. 全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。 一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要 求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并 对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二 是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严 格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分 精选文库 存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权 限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类 错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。 以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网 点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类 未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保 障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及 时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。 3. 积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。 根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准 备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强 制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。 4. 积极协助基层清收不良贷款。 5. 做好贷款的审查工作。根据总行工作安排，做好每日 基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风 险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、 合法、 风险可控情况以及风险分类的准确性情况。 二、工作中存在的问题 我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职 能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出 了应有贡献，但还存在不足之处，主要表现为：一是不良贷 款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出；二是 — 2 精选文库 组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍 有待加强；三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发 放贷款仍潜在风险。 四是部门职能的强化及作用仍有待于增 强。 三、工作思路 为进一步提高风险防范能力，有效降低我行所面临的各 项风险，针对 2015 度风险与合规管理工作中存在的问题， 我部拟在 2016 年的风险与合规工作做出如下安排： 1．继续加强管理，提高信贷资产质量。实时动态监测贷 款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良 贷款的产生。 2. 改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借 款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实 时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。 3. 加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大 对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切