中国金融业反洗钱框架新规制度构建研究应用.docVIP

中国金融业反洗钱框架制度构建研究 摘要：世界各国和国际社会反洗钱实践已经证实，现代金融体系已成为洗钱关键渠道。就中国金融业而言，建立反洗钱控制制度体系相关键现实意义。本文在对中国金融业反洗钱进行现实状况分析基础上，指出了反洗钱制度方法中存在不足和微弱步骤，并提出了中国金融业反洗钱框架制度和应采取方法。　　20世纪80年代以来，世界各国及国际范围内洗钱活动日趋猖獗，能够说，洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临一大公害。所以，世界各个国家和地域全部对洗钱犯罪给予高度重视，纷纷经过立法等多种方法对其加以控制和打击。　　世界各国和国际社会反洗钱实践已经证实，现代金融体系已成为洗钱关键渠道，洗钱者关键经过金融系统进行洗钱活动，尤其是伴随金融全球化、网络化、一体化趋势不停加强，洗钱者将会更多地利用 金融系统进行洗钱活动。所以，预防洗钱者利用 金融系统洗钱就成为建立和完善控制一国乃至跨国洗钱法律制度体系关键任务和内容。同时，中国已正式加入WTO，金融业对外开放步伐将会大大加紧，其融入全球金融体系、走向国际化步伐也将大大加紧。不过，中国金融体制改革滞后，适应该代市场经济要求 、和国际通例接轨现代金融体系还没有建立起来，现行金融体系还存在很多缺点和不足，又加上金融法制不健全，金融业有效反洗钱控制制度体系还没有建立起来。这么，中国外犯罪分子就有可能更多地利用 中国金融系统来进行洗钱活动