信用合作社网上银行业务风险管理标准体系及专题规章新规制度.docVIP

附件： 新疆维吾尔自治区农村信用合作社网上银行 业务风险管理体系及规章制度 第一章 总则 第一条 为加强新疆维吾尔自治区农村信用合作社(以下简称信用社)网上银行风险管理，经过建立有效机制，实现对信用社网上银行风险识别、监测和控制，促进网上银行安全、连续、稳健运行，推进业务创新，提升信息技术使用水平，增强关键竞争力和可连续发展能力。依据银监会《电子银行安全评定指导》和《电子银行业务管理措施》要求，制订本体系及对应规章制度。 第二条 本措施适适用于新疆维吾尔自治区辖内农村商业银行、农村合作银行、县市农村信用合作联社（以下统称县市联社）。 第二章 网上银行业务风险管理体系及规章制度 第三条 要达成落实风险管理目标，须经过建立对应安全管理组织架构及规章制度来进行。 此部分包含三个方面内容： 网上银行安全体系组织架构设计（以下简称组织架构）； 网上银行安全职能/角色设计（以下简称职能/角色）； 网上银行安全系统内部控制机制 注：信用社网上银行系统因为共享农信银资金清算中心（以下简称农信银）网银系统，整个风险管理体系分为两部分：信用社网上银行风险管理体系、农信银网上银行风险管理体系。两套风险管理体系在各自职责范围内实施垂直管理，即下级向上级汇报方法，两体系中层和高层，必需保持协调沟通，形成整体安全管理体系来确保信用社网上银行安全。 第四条 组织架构设计 网上银行整体安全组织架构图 信息安全领导