合规风险防控.pptVIP

合规风险的防控 主要内容介绍 预防是合规风险防控的第一要务 二、加强合规风险检查是合规风险防控的重 要手段 三、监管部门合规监管反映的主要问题 四、监管部门对违规问题的问责 预防是合规风险防控的第一要务 1、牢固树立防控意识 2、建立健全防控措施 3、充分运用现代科技手段进行实时监控 加强合规风险检查是合规风险 防控的重要手段 1、合规性检查的内容 、合规部门与内审部门的分工合作 3、外部审计机构的审计 4、监管机构的现场检査 商业银行的合规风险点主要包括: ①、本行或其他银行曾经发生过的合规问题和案件; ②、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险 隐患; ③、合规管理部门在合规风险的识别、评估、监测、 试和咨询的日常工作中所发现的需引起足够重 的合规风险或问题; ④、内、外部审计检查中所发现的合规风险事件等 信 ⑤、监管部门发现的合规风险和合规风险提示等 原因:一是制度缺陷——内控制 度,风险管理体系; 二是观念缺失——合规 合规文化 1、商业银行内部合规检查的内容 ①、各业务部门或业务条线的合规风险管理与风险控制是否充分、有效 合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施状况以及在实现合规风 险管理与控制自标方面的进展情况如何; 各岗位的管理者和员工是否能够正确理解和把握合规法律、规 ④项普杀)(莲生实轴则及时修订和完了已制定的各 操作或可疑交易合规问题或规风险隐患时