2020年新版商业银行事后监督及风险预警系统方案书-V1.0.docx

目录 TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document 第 1 章 需求分析 1 国内监督及稽核的发展 1 现状分析 1 \o Current Document 总体思路 2 系统目标 3 \o Current Document 第 2 章 总体设计 5 系统概述 5 \o Current Document 设计原则 5 \o Current Document 业务处理流程 7 \o Current Document 系统架构 8 \o Current Document 系统功能结构 10 \o Current Document 系统物理结构 12 \o Current Document 业务量分析及设备配置建议 13 \o Current Document 第 3 章 系统功能 15 \o Current Document 影像缩微及业务监督 15 风险预警体系 22 \o Current Document 差错处理 36 \o Current Document 综合管理体系 38 \o Current Document 业务监督系统特点 59 \o Current Document 第 4 章 系统扩展 64 \o Current Document 设计目标 64 \o Current Document 平台描述 64 \o Current Document 网络结构及部署 67 \o Current Document 性能规划 71 \o Current Document 第 5 章 系统安全 74 \o Current Document 系统备份方案 74 \o Current Document 灾难恢复方案 78 \o Current Document 安全保障方案 78 \o Current Document 第 6 章 近三年工程案例清单 86 \o Current Document 第 7 章 典型成功案例 88 \o Current Document 7.1 中国工商银行总行—会计档案缩微建设（总行一期） 88 \o Current Document 7.2 中国工商银行总行—影像业务平台建设（总行二期） 88 \o Current Document 中国工商银行总行—全行影像工作流平台（总行三期） 90 中国建设银行总行—会计档案管理及会计稽核系统 90 \o Current Document 招商银行事后监督及风险预警系统 91 \o Current Document 华夏银行综合 OCR 事后监督系统 92 \o Current Document 深圳发展银行事后监督及风险预警系统 94 \o Current Document 杭州银行事后监督及风险预警系统 95 \o Current Document 汉口银行业务监督及风险预警系统 96 \o Current Document 吉林银行事后监督风险预警系统 99 \o Current Document 长沙银行稽核监督及操作风险监控系统 100 \o Current Document 浙江省农村信用社联合社 102 第 1章 需求分析 国内监督及稽核的发展 传统上，银行储蓄、会计事后监督采用的是基本的手工处理方式：监督、查询的 票据为纸制凭证，由操作员手工挑选一部分凭证看流水审票。手工审票主要检查凭证 要素是否齐全，业务处理是否正确，对监督人员素质要求较高，全部监督存在成本较 大，效率也不高的问题；对流水的分析一般只能基于当天业务数据的简易的分析，不 能实现基于历史交易和关联交易的综合分析，或实现起来比较繁琐。但是随着目前高 智商犯罪的增加，作案分子专门找制度的漏洞，使得每一笔业务本身都是正确的，而 只有基于大量业务的统计和关联交易进行分析时才发现。 随着银行地不断发展，银行业务产生了越来越多的纸质凭证，这是银行重要的业 务资料和财富。然而，处理这些传统的纸张存在诸多不便，如保存困难、查阅不便、 共享性差，无法适应银行高速、高效的服务节奏。 随着计算机技术在银行业得到越来越广泛应用， 部分商业银行为增强自身的竞争 实力，提高服务水平，都纷纷采用辅助监督系统来取代传统的手工处理业务方式，尤 其是储蓄、会计业务处理，这一点显得尤为突出，并且该项业务处理正开始向网络化 方向发展。 现状分析 传统上，银行的风险指信贷风险和市场