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反洗钱内部控制制度 反洗钱内部控制制度 2012 最新文档-管理系列 2012 最新文档-管理系列 (word可编辑版) (word可编辑版) 反洗钱内部控制制度 反洗钱内部控制制度 第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身 第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身 份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、 份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、 《金融机构反洗钱规定》等行政法规的规定，制定本制度。规范我公司的反洗钱工 《金融机构反洗钱规定》等行政法规的规定，制定本制度。规范我公司的反洗钱工 作。 作。 第二条 公司管理部为公司指定负责反洗钱工作的专门机构，主要成员由总经 第二条 公司管理部为公司指定负责反洗钱工作的专门机构，主要成员由总经 理及各部门经理组成，主要工作内容包括组织协调、监控、报告公司的反洗钱工作 理及各部门经理组成，主要工作内容包括组织协调、监控、报告公司的反洗钱工作 情况等。公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的 情况等。公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的 客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交 客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交 易，采取相应的措施。了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自 易，采取相应的措施。了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自 然人和交易的实际受益人。 然人和交易的实际受益人。 反洗钱专门机构的职责包括 ;制定和完善反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内 反洗钱专门机构的职责包括 ;制定和完善反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内 部操作规程和控制措施;组织对员工进行反洗钱培训;其他与反洗钱有关的工作。 部操作规程和控制措施;组织对员工进行反洗钱培训;其他与反洗钱有关的工作。 第三条 公司总经理对公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责，各部负责人 第三条 公司总经理对公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责，各部负责人 对所在部门反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 第四条 公司明确管理部管理岗 对所在部门反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 第四条 公司明确管理部管理岗 为公司内部反洗钱工作指定联系人。 第五条 应严格按照公司制度规定开展各项业 为公司内部反洗钱工作指定联系人。 第五条 应严格按照公司制度规定开展各项业 务，控制好反洗钱工作中的主要环节 ;包括客户资料修改、客户资料的归档和保 务，控制好反洗钱工作中的主要环节 ;包括客户资料修改、客户资料的归档和保 管、客户资 管、客户资 料的保密等重要节点。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记 料的保密等重要节点。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记 客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印 客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印 件。 件。 由专人负责，在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 由专人负责，在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 第六条 做好客户身份识别工作。客户资料修改必须要求客户出具必备的身份 第六条 做好客户身份识别工作。客户资料修改必须要求客户出具必备的身份 证明或授权委托书。 证明或授权委托书。 第七条 客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证 第七条 客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证 件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立业务关系，合同的受益人不 件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立业务关系，合同的受益人不 是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登 是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登 记