人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试试题库[单选题汇总].pdf

学习资料收集于网络，仅供学习和参考 ,如有侵权，请联系网站删除 二、单选 ( 共 20 题， 40 分) 1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。 √ A. 汇款人姓名或者名称 B. 资金汇出地名称 C. 汇款人身份证 D. 汇款人住所 2、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基本信 息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 √ A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年 3、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、 分析涉嫌恐怖融资的 （ ） 报告。 √ A. 客户身份识别 B. 交易记录保存 C. 大额交易 D. 可疑交易 学习资料 学习资料收集于网络，仅供学习和参考 ,如有侵权，请联系网站删除 4 、 《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用 合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为， 作为可疑交易进行报告。 √ A. 13 B. 17 C. 18 D. 20 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。 2003 年 1 月 3 日中国人民银行发布的 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 （中国人民 银行令 [2003] 第 2 号）和 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 （中 国人民银行令 [2003] 第 3 号）同时废止。 √ A. 2006 年 11 月 14 日 B. 2006 年 12 月 1 日 C. 2007 年 1 月 1 日 D. 2007 年 3 月 1 日 6、 A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易， 某服装加工公司法人代表李某近日持 25 张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核 后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账 户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。 李某再将这些结汇后 的人民币资金取现后存入其本人账户。 请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交 易类型（ ） √ 学习资料 学习资料收集于网络，仅供学习和参考 ,如有侵权，请联系网站删除 A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交 易标准。 B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个 或者少数人操作。 C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突 然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、 金融机构应当根据 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 制定大额交易 和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。 √ A. 公安部