反洗钱学习知识总结复习题.doc

反洗钱知识复习题 一、单选题 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ A)。 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ C）小时。 24 小时 36 小时 48 小时 72 小时 客户先前提交身份证明文件已过有效期， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权 (B)。 继续为客户办理业务 中止为客户办理业务 有权更新资料 有权上报交易 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应 (C)。 不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户洗钱风险等级 及时调整客户洗钱风险等级 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 执行客户身份识别制度，严格遵循 3K 原则，即对客户进行全方位的了解，其中 KYC表示（ A）。 了解你的客户 了解你的客户业务 了解你的客户单据 了解你的客户的经营 客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ A） 登记客户的经常居住地 登记客户的身份证上的居住地 登记客户的临时居住地 由公安机关提供居住地证 《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处 (A)罚款。 处 50 万元以上 500 万元以下 处 50 万元以上 200 万元以下 处 20 万元以上 500 万元以下 处 30 万元以上 500 万元以下 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（ C） 变更家庭住址 更换存折 注册资金 联系电话 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取 (C)客户身份识别措施。 一次性的 间隔的 持续的 定期的 金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的， 应当保存（ D）年。 至少 5 年； 至少 10 年； 永久； 按最长期限 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ B）举报。 所在单位 反洗钱行政主管部门或者公安机关 银监局 财政部门 以下说法错误的是 (A)。 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层 宣传方式可灵活多样 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（ C） 客户身份资料 客户交易信息 重要空白凭证 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息 义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯， 应当逐层深入并最终明确为掌 握控制权或者获取收益的自然人， 对于公司的受益所有人判定标准不正确的是： B 直接拥有超过 25%公司股权或者表决权的自然人 间接拥有超过 20%公司股权或者表决权的自然人 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人 公司的高级管理人员。 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（ D）的罚款。 20 万元 50 万元 200 万元 500 万元 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。 （C） 毒品犯罪 恐怖活动犯罪 敲诈勒索罪 贪污贿赂犯罪 各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为（ A）。 A. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年 B. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 3 年 C. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 2 年 D. 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 1 年 金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每 __进行一次审核。 (B) A. 季度 半年 年 2 年 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行， 初次建立业务关系 客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（ B）个工作日。 5 10 3 15 客户身份识别制度中（ A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。 受益人 托管人 业务经办人 授权委托人 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有： 1