证券公司客户身份识别工作中存在的问题和建议.doc

证券公司客户身份识别工作存在的问题和建议 摘要: 2007年8月1日，由人行、银监会、保监会和证监会四大部门联合颁发的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）开始实施，是基于我国《反洗钱法》等相关法律法规而制定的一项针对“洗钱”、“恐怖融资”而设立的行政性法规，旨在规范金融机构的客户身份识别以及客户资料和交易记录保存的行为，对维护我国的金融秩序有非常重要作用。《办法》第3条规定我国金融机构要建立客户身份识别制度并落实到位，在“了解你的客户”原则基础上，对洗钱行为以及恐怖融资行为相关的客户、交易以及业务进行规范和打击。同时，《办法》还规定金融机构在