招商安本基金销售专题计划专题方案.doc

基金销售策划方案 内容摘要：现代社会流行这么一句话：“你不理财，财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来学问。理财是一门严谨学科，如同中医通常，需要望闻问切才能提供最好理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债和理财目标等，专业理财计划师才会给你提供适宜处理方案。这个看来很烦琐，并不是每一个人全部有心思和兴致去钻研其中奥妙，即使人人全部渴望有一辈子花不完财钱，但终究不是每个人全部愿意放弃本应享受生活。就在这么一个情况下，基金这种理财产品迎世而生，占据一定市场。本文从理财产品入手并对其发展现实状况分析，结合营销理论，制订策略。 关键词：招商基金 债券基金 招商安本 一、序言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券基金,它经过集中众多投资者资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定收益。依据中国证监会对基金类别分类标准，基金资产80%以上投资于债券为债券基金。债券基金也能够有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金取得收益关键渠道。 二、市场环境分析 （一）行业情势分析 从全球基金业发展看，20世纪80年代以后，伴随世界经济高速增加和全球经济一体化快速发展，受美国和其它发达国家基金业发展对促进资本市场健康发展经验启示，部分发展中国家也认识到基金关键性，对基金业发展普遍持主动态度，相继制订了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。依据美国投资企业协会（ICI）统计，截至20XX年末，全球共同基金资产规模已达成18.97万亿美元，中国已成为全球第十大基金市场。 （二）市场情况分析 证券投资基金是一个集中资金、专业理财、组合投资、分散风险集合投资方法。首先，它经过发行基金份额形式面向投资大人募集资金；其次，将募集资金，经过专业理财、分散投资方法投资于资本市场。其独特制度优势促进其不停发展壮大，在金融体系中地位和作用也不停上升。在1998年3月，南方基金管理企业和国泰基金管理企业分别提议设置了两规模均为20亿元封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起各家基金企业纷纷提议多只基金。比如：银河基金银河债券、招商基金招商安本等。 （三）竞争者分析 1、关键竞争对手分析： 截至20XX年末，中国基金管理企业有60家，全部拥有自己独特基金品种。从出售基金来看，现在几乎全部为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机影响，债券型基金做为一个相对低风险基金做为较优选择。 表1中国部分银行理财品牌 基金管理企业 基金品牌 长城基金管理 长城债券 南方基金管理 南方元宝 长盛基金管理 长盛全债 富国基金管理 富国天利 2、其它竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机影响，上证在3000大关失守以后，一直全部全部在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险：含有保障生命和经济回报双重价值，但保险期限过长，提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方法期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。 （四）企业情况及产品分析 招商基金管理于20XX年12月27日经中国证监会证监基金字[20XX]100号文同意设置，是中国第一家中外合资基金管理企业。企业由招商证券股份、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中电财务、中国华能财务有限责任企业、中远财务有限责任企业共同投资组建。企业注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB 160，000，000 元）,其中，招商证券股份持有40％股权，荷兰投资持有30 企业关键中方股东招商证券股份成立于1991年7月，是最早成立全国性综合类券商之一。企业注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居中国券商前十名。 企业外方股东荷兰投资是ING集团专门从事资产管理业务全资子企业。ING集团是全球最大多元化金融集团之一，其金融服务网遍布全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING 集团11.5 万名职员经过其丰富环球经验为全球超出6,000万名用户提供综合金融服务。依据20XX 年7 月《财富》杂志全球500 大企业排名，以上市寿险企业计算，ING 集团在资产及盈利两项均名列第1， 而以全球最大企业资产值计算则名列第12 。依据20XX 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING 集团名列第12。 企业本着诚信、融合、创新、卓越经营理念，努力争取成为用户推崇、股东满意、职员热爱，并含有国际竞争力专业化资产管理企业。 招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会20XX年5月23日《相关同意招商安本增利债券型证券投资基金募集批复》（证监基金字〔20XX〕99 产品特点分析： 低风