关于加强现金出纳管理的意见.docVIP

附件 1： 关于加强现金出纳管理的意见 为深入贯彻落实 “三优先 ”经营理念，加大现金出纳管理力度，提高管理水平，适应全辖业务发展形势，特提出如下管理意见。 一、面临的监管形势 2011 年以来，人民银行等监管部门越来越重视人民币现金流通管理工作， 先后出台了《中国人民银行沈阳分行办公室关于组织开展辽宁省人民币流通净化工程的通知》、《中国人民银行沈阳分行办公室关于进一步深入开展辽宁省 人民币流通净化工程工作的通知》、《中国人民银行沈阳分行办公室关于印发 中国人民银行沈阳分行银行业金融机构人民币流通管理业务考核办法 和辽宁省银行业金融机构人民币流通管理业务考核方案 的通知》、《关于印发中国人民银行沈阳分行 “两管理两综合 ”有关制度和办法的通知》等一系列考评制度，并将考评结果与银行经营资源联系挂钩，对评价结果低的银行，采取约见主要 负责人谈话、通报批评、限制或暂停相关金融业务等措施，并列为重点监督对象，加大监管力度。 2012 年，人民银行将根据以上考核方案，全面开展对商业银行现金管理的检查。 二、存在的主要问题 我行现金出纳管理工作起步较晚，存在一定邮银企业改革形成的历史遗留问题，如金库管理、代理网点管理、款车押运管理等因素，现金出纳管理是一项全网协同作业工程，需要各级部门共同参与协调配合，如出纳机具设备、网点现金缴协、安全保卫 监控等，任何一方出现差池，都将对现金出纳管理和安全造成影响。现阶段，我行现金出纳管理中还存在队伍不健全、具体从业人员制度不熟悉、反假货币资格不具备、检查督导无法有效开展、小面额货币占库率较高等问题。 三、管理思路 以 “风控优先、管理优先、效益优先 ”为指导思想，认真贯彻人民银行 “两管理，两综合 ”及“人民币流通管理业务考核办法 ”，全面加强制度建设和队伍建 1 / 6 设，完善考核办法，加强技能培训，加大检查督导力度，督促和指导各项规章制度的落实，提升现金出纳管理水平，严防现金案件发生。 四、管理目标 各市行配齐一名现金出纳管理人员；管库出纳符合金库管理制度规定，杜绝不合理兼职现象；有效降低小面额货币占库率；提升全网现金整点质量；强 化反假货币收缴流程，开展反假宣传，现金柜员 100%取得反假货币资格；人民币流通管理达到监管部门要求。 五、具体措施 （一）进一步提高认识，高度重视现金出纳管理 现金出纳工作是银行经营管理的一项重要内容，是办理一切业务的基础。现金出纳管理工作与出纳工作有着本质的区别，如果管理不到位，最严重的后果可能要停掉向人行的存款业务甚至取款业务，将使我行的业务收益受到严重的影响。可以说没有现金管理就没有银行业务，现金管理不安全，银行资产及信誉将受到严重损害，一家银行现金管理水平的高低，势必影响该银行资 金运作能力，这些是现金出纳工作对银行收益的影响；此外，人民币现金做为国家货币，具有政治与经济双重性质，流通中现金质量、票面整洁度情况、流通中券别比例、货币投放与回笼控制等均需监管部门合理控制，需要商业银行密切配合管理，随着国家逐步加强流通中人民币管理力度，邮储做为一家提倡社会服务功能的银行，应坚决贯彻相关管理政策，履行社会责任与义务。 近期，人民银行已制定出台了一系列管理考核制度与标准，加大惩处力度，对此，我们必须提前做好各项准备工作，从网点柜员、金库出纳、各级分支机构部门老总、到各行行长，必须认识到现金管理工作的重要性，转变过去粗放式的管理方式，提高认识，严肃、认真的对待该项工作。 （二）加强基层管理力量，尽快组建专职管理队伍 开展各项业务离不开具有专业管理能力的人才，目前除沈阳、本溪市行设立了专职现金出纳管理人员外，其他各行均未配备，严重影响各项管理工作的 2 / 6 组织、开展，今后，现金管理工作将更加繁重，检查、培训将更加频繁，地区制度需更加细化，管理操作需更加规范，各行要尽快选配人才，配备一名懂业务、懂管理，负责任、具有一定综合能力的优秀人员，肩负起本地区现金出纳管理工作的重任。同时，金库班长、管库出纳人员的选配也要满足制度要求，合理分工，严禁违规兼职，省行已下文明确金库班长及管库出纳人员配备标准，各行要做好贯彻落实，与相关部门、领导，阐明利弊关系，一旦因人员管理问题发生资金案件，相关人员要承担管理责任。 （三）不断改进管理制度，摸索新型现金管理模式 现金出纳管理不同于传统会计核算管理，从内部看： 日常管理、交接、登记以手工为主，操作流程不能通过系统统一管理；涉及岗位多、人员多、素质参差不齐，不易于管理；现金金库遗留较多历史问题等等；从外部看： 各地区监管环境松弛有别、人民币流通环境各不相同，与邮政、人行业务关系远近有别等等，这些管理问题随着监管环境更加严峻，银行自身风险控制要求更加规范，督促我们不得不加紧面对、解决，探索新的管理方式，提高整体管理水平。 一是建立