证券业反洗钱监控系统.doc

PAGE / NUMPAGES 证券业反洗钱监控系统 一、主要功能 1?????????? 数据采集 本系统可以从证券公司的交易系统、数据中心采集与大额交易和可疑交易相关的基础数据。本系统支持用户定义数据采集工作流，并自动执行数据采集。 对已经部署新意独立存管平台的证券公司，本系统可以做为一个扩展模块部署于新意独立存管平台之上，并从独立存管数据中心直接获取基础数据，无需再部署。 2?????????? 系统管理：共享E-CIID系统管理功能，主要功能包括： 1.1????????? 用户管理：对系统用户管理维护（包括用户注册、用户密码维护）。 1.2????????? 机构及分支机构基本信息维护。 1.3????????? 权限管理：权限管理支持角色概念，针对用户应可以按权限进行授权，也可以按角色进行授权。 1.4????????? 系统参数维护：维护系统公用的业务参数和技术参数。 1.5????????? 运行日志：记载全系统技术运行状况。支持用户查询、备份、清理系统技术运行日志。 3?????????? 模型管理 1.6????????? 监控阀值设置： 本系统支持用户根据中国人民银行的相关规定和内控需要，定义基础数据的清洗规则和监控规则（可分为内控级和对外报送级两个级别）。 1.7????????? 监控规则设置： 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，证券公司应当将下列交易或者行为作为可疑交易进行报告： ????????? 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 ????????? 没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。 ????????? 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。 ????????? 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 ????????? 与洗钱高风险国家和地区有业务联系。 ????????? 开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。 ????????? 客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 ????????? 在中国人民银行统一规定之外，证券公司内控工作认为应当监控的其他可疑交易。 1.8????????? 数据字典维护 本系统支持用户根据《证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》的相关规定，定义数据报送所使用的数据字典，包括字段和字段枚举值等。 4?????????? 反洗钱监控 1.9????????? 数据分析 本系统可以根据用户定义的基础数据监控规则，对基础数据进行以下中的清洗规则进行分析，生成内控级和对外报送级两级可疑交易报告。 监控项目 监控功能点 监控项目 原因不明频繁大额现金交易监控 短期资金存取监控 无交易帐户资金划转监控 闲置证券户频繁资金户监控 闲置证券户短期大量交易监控 高买不卖低卖不买监控 短期买卖迅速销户监控 账户间频繁资金划转监控 资金单位转个人监控 现金收支大额交易监控 ? 1.10?????? 数据审核 本系统支持用户对系统自动生成可疑交易参考报告进行内部审核，生成可疑交易的正式报告并对外报送，主要功能包括： a.可疑交易记录增删改。 b.附件增删改。 c.审核工作流流转。 d.工作流超时预警。 5?????????? 反洗钱报送 本系统可以按照《证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》的规定通过国际互联网以加密方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，包括： 1.11?????? 正常报送：对监控出来的大额可颖记录进行正常报送的XML数据生成 1.12?????? 重发报文：对监控出来的大额可颖记录进行重发报文的XML数据生成 1.13?????? 补报报文：对监控出来的大额可颖记录进行补报报文的XML数据生成 1.14?????? 纠错报文：对监控出来的大额可颖记录进行纠错报文的XML数据生成 1.15?????? 删除报文：对监控出来的大额可颖记录进行删除报文的XML数据生成 1.16?????? 报送回执查询：查询已收到的报送回执 1.17?????? 报送数据查询：查询当前、历史数据报送情况 二、与第三方系统的接口 本系统采集的外来系统数据主要包括： 1?????????? 柜台系统：主要为柜台委托交易与资金交易数据 三、报送流程描述