上海自贸区政策介绍课件.ppt

上海自贸区政策简介 1 内容 ? 自贸区简介 ? 自贸区金融政策解读 ? 扩大人民币跨境使用 ? 深化外汇管理改革 ? 分账核算业务— FT 账户体系 2 上海自贸区简介 2011.11 2013.2 2013.9.29 2013.7.3 2013.1 第 11 届世界 自贸区大会 期间，上海 正式向外界 表明要建立 自由贸易区 。 2013.3 2013.8.22 上海市政府 就试点建立 自由贸易区 向国务院提 交申请。 国务院常务 会原则通过 《中国（上 海）自由贸 易试验区总 体方案》。 中国（上海 ）自由贸易 实现区正式 挂牌。 上 海 市 两 会 明 确 提 出 2013 年 浦 东 将 试 点 建 设 自 贸区。 李 克 强 总 理 调 研 外 高 桥 保 税 区 ， 鼓 励 试 点 自 贸 区。 商 务 部 宣 布 国 务 院 正 式 批 准 设 立 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验区。 3 上海自贸区示意图 ? 外高桥保税区 ： 1990 年 6 月设立的中国第一 个保税区，规划面积 10 平方公里。 ? 外高桥报税物流园区 : 2003 年设立的 中国第 一个保税物流园区，规 划面积 1.03 平方公里。 ? 洋山保税港区 ： 2005 年设立的中国第一个保 税 港 区 ， 规 划 面 积 14.16 平方公里。 ? 浦东机场综合保税区： 设 立 于 2009 年 ， 规 划 面积 3.59 平方公里 。 4 上海自贸区功能定位 总部经 济 融资平 台 投资 平台 交易 平台 贸易 平台 金融改 革 5 稳步推进 利率市场化 扩大人民币跨境使用 探索投融资 汇兑便利 创新有利于风险 管理的账户体系 深化外汇管理改革 上海自贸区央行政策要点 中国人民银行 “ 30 条”意见 6 扩大人民币跨境使用 ? 简化区内经常和直接投资项下跨境人民币结算： 银行凭区内 机构和个人提交的收付款指令，直接办理相关业务。 ? 明确 跨境人民币借款 相关事项 ? 支持上海地区总部经济发展： 跨境人民币双向资金池、跨境人民 币集中收付 ? 推动区内跨境电子商务发展 ? 支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境 人民币交易服务 7 ? 定义 ? 自贸区内金融机构和企业从境外借用人民币资金。 ? 专用账户 ? 境内借款人开立人民币境外融资专用账户，存放借入资金，账户 内资金活期计息。 ? 用途 ? 用于国家宏观调控方向相符的领域，资金需用于区内或境外，包 括区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设等。 ? 暂不得用于投资有价证券（包括理财等资产管理类产品）、衍生 产品。 ? 不得用于委托贷款。 ? 期限：一年（含）以上 ? 担保方式： ? 1. 海外银行贷款：建行上海市分行开立保函 / 备用信用证 ? 2. 境外关联企业借款：免担保 扩大人民币跨境使用—跨境人民币借款 8 ? 借款额度 ? 企业 ‐ 实缴资本 *1 倍 * 宏观审慎政策参数。 ‐ 实缴资本以最近一期验资报告为准。 ‐ 目前宏观审慎政策参数为 1 。 ‐ 在自贸区成立前已设立在区内的外商投资企业在借用境外人民币 资金时，可自行决定是按“投注差”模式还是按上述模式办理， 并通过账户银行向人民银行备案。 ? 非银行金融机构 ‐ 实缴资本 *1.5 倍 * 宏观审慎政策参数。 ? 优势 ? 离岸人民币资金（不局限于香港资金） ? 降低融资成本 ? 不受外资企业“投注差”等外债管理限制，中、外资企业均可借款 扩大人民币跨境使用—跨境人民币借款 9 扩大人民币跨境使用—跨境双向人民币资金池 ? 定义 ? 跨国公司集团总部制定一家区内企业开立人民币专用存款账户， 开展集团内境内外成员企业之间的双向资金归集业务。 ? 归集账户 ? 集团总部指定一家自贸区内注册成立并实际经营或投资的成员选 择一家银行开立人民币账户，专门用于集团内跨境双向人民币资 金池业务，该账户不得与其他资金混用。 ? 归集资金来源 ? 参与上存与下划归集的人民币资金应为自生产经营活动和实业投 资活动的现金流，融资活动产生的现金流不得参与归集。 ? 资金规模 ? 充分尽职调查前提下，暂无规模限制 ? 双向人民币资金池业务优势： ? 归集在岸和离岸人民币资金，便于集团进行境内外资金集中调配 和安排，减少资金闲置，提高资金使用效率，降低资金成本。 ? 在一定管理下，形成了境内、外人民币资金互通 10 扩大人民币跨境使用—跨境双向人民币资金池 境外成员 a1 境外成员 a2 境外成员 a3 境外人民币资金 池归集账户 自贸区公司 双向资金池专户 境内人民币资金 池归集账户 境内区内 成员 b1 境内区内 成员 b2 境内区外 成员 c1 境内区外 成员 c2 境外 境内区内 境内区外 跨境人民币双向资