反洗钱的制度学习.ppt

反洗钱制度学习  反洗钱的立法背景 ■洗钱行为隐蔽复杂,属危及社会经济发展的暗流。 几起洗钱案 难看出洗 钱行为对经济社会的严重 超凡、余振东 等人的 开平支行”洗钱案,涉及挪用公款 4.83 资金通过洗钱被转入 等人在香港和加拿大的个人账户;成克杰洗钱案 成克杰将受贿所得的4109万元,通过香 港商人渠道,曲线转入了成克杰指 户;震 惊中外的厦 走私洗 更是涉案人员众 多,涉及金额巨大,案情极为复杂。 最有效最重要的反洗钱手段,就是采取法律 措施  《中华人民共和国反洗钱法》的颁布 ■《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人 民共和国第十届全国人民代表大会常务委 会第二十四次会议于2006年10月31日 通过,现予公布,自2007年1月1日起施行。  反洗钱的定义 反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰 隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯界、金融诈碗犯罪等 犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活 动,依照本法规定采取相关措施的行为 即“七宗罪”  金融机构反洗钱义务(一) 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗 钱内部控制制度,金融杌构的负责人应当 对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 金融机构应当设立反洗钱专门机构或 者指定内设机构负责反洗钱工作  金融机构反洗钱义务(二) 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度 融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定 金额以上的现 务时,应当要 户出示真实有效的身份证件或 份证明文件,进行核对并登记 客户由他人代理办理业务的 机构应当回时对代 理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核 对并登记 客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益 人不是客户 金融机构还 对受益人的身份证件 或者其他身份证明文件进行核对并登记 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进 行交易,不得为客户开立匿名账  金融机构反洗钱义务(三) 金融机构进行客户身份识别,认为必要时 可以向公安、工商行政管理等部门核实客 户的有关身份信  金融机构反洗钱义务(四 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易 记录保存制度。 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变 更的,应当及时更新客户身份资料。 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易 信息在交易结束后,应当至少保存五年 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资 料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机 构  金融机构反洗钱义务(五) 金融机构应当按照规定执行大额交易和可 疑交易报告制度。 金融机构办理的单笔交易或者在规定 期限内的累计交易超过规定金额或者发现 可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心 报  反洗钱的“一法四令 ■一法指:《中华人民共和国反洗钱法》,2007年1月1日 起实施。 四令指:(1)中国人民银行令(2006)第1号的《 自2007年1月1日起施 (2) 中国人民银行令(2006)第2号 办法》,自2007年3月1日起施行。 (3)中国人民银行令(2007)第1号《 》,自发布之日起施 (4)中国人民银行中国银行业监督管理委员会中 国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会 2007)第2号《金 及交易记录保存管理办法》,自2007年8月1日起施