反洗钱维护金融秩序遏制洗钱犯罪.ppt

维护金融秩序遏制洗钱犯罪 合规与风险管理部 ○-O年十月 Evaluaton only. ch Asposeslides for NET 4o dient P Evaluation only. Created with Aspose Slides for NET 4.0 dient Profilo 71 Copyright 2004-2017Aspose Pty L  内容提要 洗钱的来源 二、洗钱的渠道与危害 反洗钱的定义 四、反洗钱组织架构 五、检查处罚情况 六、人民银行检查的主要内容 七、大额和可疑交易标准 八、各级机构的反洗钱义务 九、各级机构未依法履行反洗钱义务应承担的法律责任 十、案例介绍 十一、保险业反洗钱的对策及建议 十二、反洗钱系统及报表介绍 Evaluadon only. ch Asposeslides for NET 4o dient P Evaluation only. Created with Aspose Slides for NET 4.0 dient Profilo 71 Copyright 2004-2017Aspose Pty L  一、洗钱的来源 洗钱活动最早出现于20世纪20年代,当时美国芝加哥以黑手 党成员鲁西诺为首的庞大犯罪组织开设了一家洗衣店,为了逃避 美国现金交易报告制度的限制,合理解释大量现金的来源,他在 每晚计算当天的洗衣收入时,把那些通过赌博、走私、勒索获得 的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门纳税,扣去应缴的税 款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入,这就是“洗钱” 词的来源 Evaluadon only. ch Asposeslides for NET 4o dient P Evaluation only. Created with Aspose Slides for NET 4.0 dient Profilo 71 Copyright 2004-2017Aspose Pty L  洗钱的渠道与危害 )洗钱的渠道 为了达到隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质的目的,不法分子 利用银行、证券、保险等金融机构 利用地下钱庄等非法金融主体 利用进出口贸易 ●利用互联网 利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构 利用“博彩”洗钱 通过现金交易,通过投资等渠道进行洗钱 活身一变 Evaluadon only. ch Asposeslides for NET 4o dient P Evaluation only. Created with Aspose Slides for NET 4.0 dient Profilo 71 Copyright 2004-2017Aspose Pty L  (二)洗钱危害 洗钱对我国经济造成了深层次的危害 由于洗钱使黑钱进入了正常的流通领域,造成货币流通领域 中货币供应量增加的假象,使经济统计数据发生误差,甚至 造成客观经济决策的失误 大量“黑钱漂白”后的转移,对利率和汇率也会产生冲击,甚 至造成金融动荡,其危害不可小视; ④洗钱还将导致国家税收的大量丢失,如赖昌星之流将大量的 资本外逃,严重地损害了国家利益; 6洗钱活动对国际金融体系的安全,对国际政治经济秩序的危 害也是极大的 Evaluadon only. ch Asposeslides for NET 4o dient P Evaluation only. Created with Aspose Slides for NET 4.0 dient Profilo 71 Copyright 2004-2017Aspose Pty L  三、反洗钱的定义 《中华人民共和国反洗钱法》第2条规定: 本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ●毒品犯罪 9黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 ≥走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 ●金融诈骗犯罪等 犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取 相关措施的行为。 Evaluadon only. ch Asposeslides for NET 4o dient P Evaluation only. Created with Aspose Slides for NET 4.0 dient Profilo 71 Copyright 2004-2017Aspose Pty L  四、反洗钱组织架构 眷国家反洗钱主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调 全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱 规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗