洗钱特征识别方法.pdfVIP

.. 洗钱通常包含与现金交易有关、 与账户有关、 与贷款有关等方面的各种行为， 这些行为 特征主要体现在以下一些方面，还请各位学员认真学习，学会判断何种行为属于洗钱行为。 一、与现金交易有关的特征 1、 客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、 短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快 3、 客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、 长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、 频繁接受境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 6、 大量现金交易通过 ATM等方式进行，以避免与银行职员面对面接触； 7、 现金存款出现不明原因的显著增长， 特别是这类存款在短期内被迅速转往与客 户无日常联系的目的地。 8、 客户在异地频繁存取现金，单笔或累计金额很大； 9、 客户在境内将大量现