中国平安人寿保险公司个人寿险保全作业规则.pdfVIP

1 国平安人寿保险公司 个人寿险保全作业规则 全规则项目索引 2 第一章 名词释义4 第二章 基本要求5 第三章 保全规则10 一、补退费类变更项目保全规则 10 二、客户资料变更项目保全规则 29 三、权益类变更项目保全规则31 四、非传统险类变更项目保全规则 46 第四章 分渠道受理规则53 一、公司柜面53 二、投递箱 53 三、网点物流54 四、银行柜面55 五、网络/电话56 六、信函/传真56 附表：规则指引表格58 1、常用保全项目应备文件一览表 （转账方式补退费） 58 2、常用保全项目受理要求指引表 60 3、保单借款利率表64 4、投递箱保全项目应备文件 66 5、各险种退保限制68 1 页 共 68 页 2 保全规则项目索引 一、补退费类变更项目保全规则 10 1 犹豫期退保10 2 退保11 3 复效13 4 减额交清14 5 新增附险15 6 加保16 7 减保18 8 保单借款19 9 保单还款20 10 生存保险金领取21 11 累计红利领取23 12 年龄性别错误更正23 13 交费频次变更25 14 交费年期变更26 15 档次保障变更26 16 职业变更27 17 补充告知28 二、客户资料变更项目保全规则29 1 签名变更29 2 地址变更30 3 客户资料变更（含受益人资料更正）31 三、权益类变更项目保全规则31 1 投保人变更31 2 受益人变更 （不包含受益人资料更正）32 3 附约终止33 4 续期交费方式变更34 2 页 共 68 页 3 5 自垫选择权变更35 6 红利给付选择权变更35 7 保单挂失或解除36 8 保单补发36 9 保单迁移36 10 契约约定变更38 11 健康险保单拆分38 12 给付方式变更39 13 险种转换42 四、非传统险类变更项目保全规则46 1 加保费46 2 部分领取47 3 账户分配比例变更49 4 投资转换49 5 基本保费变更50 6 解除满期保本附加条款52 3 页 共 68 页 4 第一章 名词释义 保全规则：是指个人寿险保全业务的要求和规则，对于每一客户，无论其投保的 是何种个人寿险险种，在申请保全作业时均应符合该规则。 . 交费频次：是指年交、半年交、季交、月交和趸交。 二. 续期交费方式：是指客户银行转账收费、自交等收取续期保费的方式。 三. 中止（停效）：指在分期交付保费的情况下，因投保人超过宽限期仍未交费 且无保费垫交、缓交约定，导致保险合同暂时失去效力或者保单借款本息超过现金价 值停效、自垫本息超过现金价值停效、缓交保单价值不足扣一期保障成本停效。合同 中止后，投保人可在条款约定的时间内申请复效。 四. 终止（失效）：因约定事由发生导致保险合同的效力终结，合同