金融集团滥用市场支配地位行为及其规制初探二.docxVIP

???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 金融集团滥用市场支配地位行为及其规制初探二 2、主 方面。界定金融集 相关主体的行 是否属于 用市 支配地位、是否 法，主要 在于 行 反 争目的的 价。主 方面体 在 用主体有 用的故意，即它或它 明知其 用行 会造成限制 争等 害后果的 生，却希望和放任 种后果的 生。 施 用行 的目 的是 了 持或增 其支配地位，排除或限制 争。金融集 用市 支配地位的行 ，就主 方面而言，主要出自 争 行 制之目的。 3、客体。金融集 相关主体 用市 支配地位侵犯的客体是有效 争的秩序以及与 争秩 序息息相关的消 者利益以及企 自由。 4、客 方面。 用市 支配地位的客 方面表 占市 支配地位金融集 相关主体的各 种 用行 以及 用行 有效 争 性 害 果两个方面。 就主 要件和客 果两个方面是否均 必要条件，各国在立法上存在差异。其中主流做 法是目的与 果的两 主 ，即只要具 目的或 果的其中之一就可以作 定 用行 的依 据。如《 国 制 断与公平交易法》第 3 条 定， 用市 支配地位的行 是“ 了不正当 地排除 争事 者而 行交易，或者可能明 害消 者利益的行 。”也有立法 持 果主 ， 当支配地位的企 造成了 害或可能 害 争 果 才被 是 用，不 行 前 或行 是否具有 害 争的目的。例如，《欧共体条 》 定，“一个或者多个在共同市 内或者其中的相当一部分地域内占有 地位的企 用 种地位的任何行 ，可能影响成 国之 易的，因与共同市 不相容而被禁止??”。而并未明确 定具有排除或限制 争的 主 目的也是判断 用行 的一种 准。 1 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 笔者认为，两者均应为必要条件。因为，坚持结果主义一般是考虑在执法中认定目的的难 度。但是，我们可以在具体执法中以企业的行为为佐证来认定其目的。并且，没有主观上的不 法目的支配下的行为，对其进行规制并不能达到法律应有的惩戒和规范的效果。 从反垄断法上来看，对于金融集团滥用市场支配地位的定义，要从反垄断法的最终目标入 手。如果一国竞争法的最主要目标是追求经济效益最大化，那么金融集团对经济效益、社会福 利的减损行为就是滥用 ; 如果一国选择公平的交易作为竞争法的主要目标， 那么对市场公平交易 秩序的破坏、利用优势的谈判地位获取不正当利益的行为就是滥用行为。美国反垄断法注重市 场效率，芝加哥学派的经济分析理论深深的影响着美国反垄断法的实施。而欧盟的竞争法则注 重欧盟内部市场的统一，保护中小企业的权利。我国认定金融集团滥用行为尤其要关注以下两 点，即滥用行为是由具有市场支配地位的金融集团相关主体实施的 ; 滥用行为主要在国内市场产 生了反竞争的后果，具有违法性。 ( 二 ) 金融集团滥用市场支配地位的典型行为 金融集团，尤其是跨国公司控股或控制以及国内国有资本控股或控制的金融集团，其市场 支配地位为其滥用这种优势实施垄断行为提供了极大的便利。一般认为最可能出现的垄断行为 包括：1、金融子公司相互之间尤其是存款机构向集团内其他子公司提供不符合标准或低于市场 合理价格的资金支持 ;2 、金融子公司拒绝对其他子公司的竞争对手提供金融产品和服务，联合 抵制以确保其他子公司的市场优势 ;3 、强制性搭售，即对锁定客户以提高融资成本或拒绝服务 为要挟，要求其接受其他子公司的服务，等等。其结果必然对市场自由竞争和消费者利益造成 损害。我们主要对差别对待、拒绝交易、变相搭售三个最典型的行为加以分析。 1、差别对待。差别对待即歧视，是指处于市场支配地位的企业没有正当理由，对条件相同 的交易对象，就其所提供的商品的价格、配件供给、交货速度、担保、售后服务以及其它交易 条件，给予明显有利或不利的区别对待。 2 ???????????????????????精品 料推荐??????????????????? 差别对待的方法多种多样，其中价格歧视是最主要的表现形式。美国《克莱顿法》最早直 接规定价格歧视为非法。在很多时候，差别对待具有内在合理性，“这就使反垄断策略陷于效 率与公平的冲突之中。人们一般认为，实施价格歧视行为的企业在市场上的势力越大，这种价 格歧视对市场竞争的危险也越大。” 典型的例子是附加条件限制，即交易中的优势相对方，根据对方企业的身份，对其做出不 公平的附加条件限制，使两者在竞争中处于完全不同的地位，导致部分企业成本过高，在竞争 中处于不利地位。例如，一个银行在贷款中规定对金融集团内部的成员相对于非成员企业的竞 争对手更加宽待的条件，这就使两者在竞争中处于不平等的地位。差别对待