人民银行反洗钱培训题汇总.docx

. 封 面 作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 word 教育资料 . 人民银行反洗钱培训题汇总 反洗钱岗位人员包括哪些： 反洗钱工作负责人、 反洗钱合规官、 反洗钱合规专员、反洗钱情报专员 反洗钱培训对象：新员工、一线人员、中高级经管人员、反洗钱岗位人员 金融机构反洗钱培训的目的： A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、 反洗钱法律意识及合规意识 B 让公众 了解反洗钱知识 C员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D掌握反 洗钱工作必备的技能。 反洗钱培训包括哪些内容：基础知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训 以下说法错误的是： 反洗钱宣传只针对一般员工， 与中高级领 导层无关。 以下说法正确的是： 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作； 金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上，制定有针对 性的宣传计划 C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自 行制定宣传计划 D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种 宣传方式。 word 教育资料 . 《金融机构大额和可疑交易报告经管办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日日每天发生持续 3 天以上。 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易经管办法》 第八条规定了 7 种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存经管 办法》第二十六条规定了 5 种涉及客户识别过程中的可疑交易报 告类型。 《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》明确，商业银行等应将 18 类交易或者行为作为可疑交易进行报告。 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C） 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 D. 客户要求进行本外币间的掉期业务， 而其资金的来源和用途 可疑 1、 A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司 法人代表李某近日持 25 位个 人身份证，声称这些人均为本公司 员工，要求开立工资卡。 银行经审核后确认这些身份证均为真实 身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。 其后数日， 这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。 word 教育资料 . 请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ B） A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接 近大额交易规范。 B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇 均由一个或者少数人操作。 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收 付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的 账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 2、2、某银行发现一个可疑现象， A 客户于 2007 年 6 月 1 日以来人名义和代理其他 10 位个人共开立了 11 户个人银行结算账户， 6 月 5 日， A 客户在其本人账户存入 50 万元，并分别向其他 10 个账户各存入 35 万元，合计存入 400 万元现金。 6 月 11 日，该 客户又将所有其他账户中的现金黄色取出并存入本人账户， 并将 账户中 400 万资汇往异地他行的同名个人银行结算账户， 然后将 本人账户销户。 请问 A 客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？（ C、D） A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接 近大额交易规范。 B、法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业 务明显无关的汇款， 或者自然人客户短期内频繁收取法人、 其他组织的汇款。 C、没有正常原因的开立多个账户， 且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性 大额存取现金且情形可疑。 3、3、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分 别通过网银及现金形式存入， 笔数极多， 存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。 请问该客户的交易有哪些可疑点？（ A、B） A、A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管。 B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的 账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 C、单位客户短期内频繁的收取来自与经营业务明显无关的汇款 或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。 D、短期