中国邮政汇兑业务规定和风险防范介绍.pdf

汇兑业务介绍 提纲 第一部分 业务规定 第二部分 风险防范 第一部分 业务规定 汇兑产品 附加业务 特殊业务 业务规定 差错处理 收汇方式 汇款兑付的办理 一 产品 按址汇款 密码汇款 入账汇款 汇兑产品 商务汇款 网上支付汇款 预约汇款 代收中邮物流 产品——按址汇款 （一）按址汇款是指按照汇款人提供的收款人名址 等信息，以投递取款通知单的方式，通知收款人 领取汇款的业务。 ❖ 收款人名址 ❖ 投递取款通知单 产品——按址汇款 （二）按址汇款可以单笔办理收汇，也可以通过商 户批量办理收汇。批量办理收汇包括一对多按址 汇款和多对多按址汇款，只有联网网点方能办理 批量收汇业务。 ❖ 一对多：一个汇款人汇给多个收款人 ❖ 多对多：多个汇款人汇给多个收款人 ❖ 联网网点：通过计算机进行联网的网点 ❖ 非联网网点：没有通过计算机联网的网点 产品——按址汇款 （三）汇往联网网点的按址汇款在全国联网网点通 兑，汇往非联网网点的按址汇款必须在指定网点 兑付。客户凭取款通知单和收款人有效实名证件 办理。委托代理人办理的还需出示代理人有效实 名证件。 产品——按址汇款 （四）取款通知单采用标识码认证方式。打印在取 款通知单上，用于标识并区分同一笔汇票由于补 打而产生的不同的取款通知单，只有最后打印的 取款通知单才为有效。 ❖ 标识码由3位数字组成，系统自动随机生成； ❖ 最后一次打印生成的标识码为有效标识码； ❖ 必须凭打印有效标识码的取款通知单办理取款业 务。 产品——按址汇款 （五）金额为1万元（含）以上的取款通知单应投 交收款人本人亲收，如不能投交收款人本人亲收 的，应投递领取邮件通知。 产品——密码汇款 （一）密码汇款是指汇款人自行设定取款密码，并 将汇款信息（包括汇票号