中央银行的产生、类型和职能.pdf

第8章 中央银行 • 中央银行的产生及类型 • 中央银行职能 • 中央银行体制下的支付清算制度 • 中央银行体制下的货币创造过程 • 中央银行的金融监管和存款保险制度 8.1中央银行的产生及类型 • 中央银行的产生和发展 • 中央银行的类型 8.1.1中央银行的产生和发展 • 中央银行产生的原因：信用货币发行、票据交换和清算、 银行的支付保证能力、金融业的监管、政府融资 • 中央银行的发展简介：早期由普通银行通过逐步集中货币 发行和对一般银行提供清算服务及资金支持而演变过来； 后为立法设立。 • 中国中央银行制度的建立：户部银行－大清银行－中行与 交行并行－中央银行（广州、武汉、上海、重庆） （1942统一发行）－中国人民银行（1948）成立－中央 银行与商业银行双重职能（1949－1978）－过渡（78－ 83 ）－中央银行－95年立法－2003年三大监管机构分出 8.1.2 中央银行的类型 • 单一型：一元制与二元制（美国、德国） • 复合制：前苏联、东欧 • 跨国制：中非国家银行、东加勒比海、欧盟 • 准中央银行制：新加坡、香港 • 按资本组成：全部为国有（中、法、德、英）、 部分国有（日本55%、民股只分红百无决策权， 股权转让亦要中央银行批准）、全部非国有（美、 意、瑞士，为会员行所有）、无资本金（韩国）、 多国共有（欧共体） 8.2中央银行职能 • 中央银行的特点及职能 • 发行的银行 • 银行的银行 • 国家的银行 • 中央银行的资产负债表 8.2.1中央银行的特点及职能 • 特点：不以营利为目的，不经营普通银行 业务，在制定和执行国家货币政策时，有 相对独立性 • 职能：发行的银行、银行的银行和国家的 银行 8.2.2发行的银行 • 货币垄断发行权 • 金本位下的发行基础：集中黄金储备 • 信用货币下的发行基础：保持货币供应量与实际 需求的相对平衡，为建立国际信誉通常会有黄金、 外汇、证券（主要是美国的国债）等储备 • 货币发行类型：财政发行与经济发行 • 发行渠道：再贴现、证券买卖、金银和外汇买卖 • 人民币发行程序 8.2.3银行的银行 • 集中存款 • 最终的贷款者 • 组织全国的清算 8.2.4 国家的银行 • 代理国库 • 代理国债发行 • 对国家给予信贷支持 • 保管外汇和黄金储备 • 制定并监督执行有关金融管理法规 • 代表政府参加国际金融组织 • 制订货币政策 • 为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公 众发布经济金融信息 8.3中央银行体制下的支付清算制度 • 中央银行支付清算的服务内容 • 中国支付清算系统现状 8.3.1中央银行支付清算服务内容 • 组织票据交换清算 • 办理异地跨行清算 • 为私营清算机构提供差额清算服务 • 提供证券和金融衍生工具交易清算服务 • 提供跨国支付服务 8.3.2中国支付清算系统现状 • 同城清算：16个特大城市的同城票据清分 系统，300个城市的同城清算系统； • 全国电子联行系统：异地结算 • 电子资金汇兑系统：银行间大额 • 银行卡支付系统：银联通 • 邮政汇兑 8.4中央银行体制下的货币创造过程 • 基础货币 • 基础货币与商业银行的货币创造 • 中央银行资产业务规模与基础货币量 8.4.1基础货币 • 概念：指在央行的存款准备金与流通于银 行体系之外的通货 • 公式B=R+C 8.4.2基础货币与商业银行的货币创 造 • 关系：源与流 8.4.3中央银行资产业务规模与基础货币 量 • 两者关系：中央银行对商业银行债权规模与基础 货币供给变化是同向关系；中央银行对财政的债 权规模与基础货币量变化是同向关系；外汇黄金 收购规模与基础货币量变化是同向关系 • 乘数m=(C+D)/(C+R) m=