《反洗钱基础知识培训课件》.pptVIP

客户身份资料和交易记录保存 1、客户身份资料和交易记录保存的原则 安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 2、客户身份资料 个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。 3、交易记录 交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭证和其他资料等。 4、客户身份资料和交易记录保存时间 《证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于二十年。 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。 反洗钱保密 1、反洗钱工作保密事项 客户身份资料及客户风险等级划分资料； 交易记录； 大额交易报告； 可疑交易报告； 履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息； 2、证券公司及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务 证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密； 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 反洗钱案例 2006年6月，杨JF犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公司人民币6500万元。杨某在明知杨JF等人所转6500万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，为掩饰犯罪所得的来源和性质，仍提供四川蜀港投资有限公司(虚假注册成立)和四川富阳投资有限公司账户，并帮助杨JF 等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。杨某的洗钱数额是目前我国洗钱数额最大的洗钱罪判例，也是四川省首例洗钱罪判例。2008年8月15目，成都市中级人民法院对杨JF 、杨某等人一审公开宣判，认定杨某犯洗钱罪，判处有期徒刑八年，并处罚金500万元。 杨某团伙金融诈骗洗钱案 胡某洗钱案 2007年12月至2008年12月间，某公司董事长胡某与前妻李某，指示张某等人采取虚构二手房交易的手段，冒用他人身份与银行签订《借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》，从北京农村商业银行骗取贷款250余笔，共计人民币4.47亿元。胡某的姐姐胡某某于2008年3月至5月间，明知胡某进行金融诈骗犯罪，仍提供自己及亲友的银行卡，将胡某骗取的赃款进行转帐，用于个人支配。胡某某后被检方以涉嫌洗钱罪提起公诉。 如何举报反洗钱 所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。 反洗钱基础知识培训课件 1、洗钱 洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 2、洗钱罪 根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过在各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪 4、洗钱行为和洗钱罪的区别 有无上游犯罪的限制不同 承担的法律责任不同 5、洗钱的三个阶段 洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段 处置是洗钱过程的起始环节 离析是洗钱过程的核心环节 归并是洗钱过程的最后环节 6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱； 洗钱组织越来越专业化； 洗钱活动日益复杂； 洗钱的隐蔽性越来越强。 7、洗钱的危害 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。 8、反洗钱 反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。 9、为什么要反洗钱 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪； 有利于维护社会安全、社会信用； 有利于维护金融安全、经济安全； 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。 10、反洗钱的主要制度 客户身份识别制度 客户身份资料和交易记录保存制度 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融