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JP Liu
《个人资产负债表 (标准)》
V:2019.08.31
___________________
常见财务比率
资产负债比率=总资产/总负债,大于1 表示财务已经破产,该比率应该控制在0.5 以下。
净资产比率=净资产/总资产,该比率应该控制在0.5 以下。
收入负债比率=到期应该偿付的本息/收入,此比率在0.4 以下表示正常。
支出保障比率=流动性资产/月固定支出,该比率为3 较好,表示流动性资产满足3 个月基本支出需求。
理财成就率- 目前净资产/( 目前年储蓄额*已工作年数)。大于一表示成绩理想。
资产增长率=总储蓄/初期总资产,成绩越大越好。
财务自由度=被动收入占个人必要支出比率,越大越好。
个人资产表
流动资产(含30 天内理财) 金额 比例
1.现金 ¥ %
2.活期存款 ¥ %
3.货币基金 ¥ %
4.理财基金 ¥ %
5.其他暂存 ¥ %
6.应收账款 ¥ %
7.其他 ¥ %
高风险金融资产 金额 比例
1.股票 ¥ %
2.基金-股基 ¥ %
3.基金-混合 ¥ %
4.贵金属 ¥ %
5.外汇 ¥ %
6.期货 ¥ %
7.BTC ¥ %
8.其他 ¥ %
低风险长期资产(含30 天以上理财) 金额 比例
1.基金 ¥ %
2.理财产品 ¥ %
3.国债 ¥
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