金裕产品专题——投资理财篇.pdf

金裕产品专题——投资理财篇 广分销售企划部 2011.11 人生路上如何“钱进” •投机？ •投资？ •理财？ 回顾过去，展望未来 股票市场很纠结 根据《上海证券报》联 合“证券之星”的网络 调查结果显示，今年前 三季度，超过88%的被访 者声称自己投资亏损； 亏损股民中，24.87%的 人亏损幅度超过50%。有 超过60%的受访者称，如 果股市继续低迷，会撤 出资金转投其他领域。 来源: 2011-11-01 上海证券报 黄金市场很纠结  2010年，黄金连续创出历史新高，实现了30%的年增长率，成为最受关 注的投资品种。  进入2011年，依然保持大涨势头，截止11月，黄金价格相比年初再度 提升26%。金价屡创新高，让不少人又爱又恨。 房地产很纠结 • 频繁加息和提高准备金率，说明国家开始实施“稳健”的货币政策， 今年贷款融资难度大，且成本高，在限购令之下，房地产很快会缺 钱。 • 今年央行三次加息，加上此前出台的“国八条”不到半个月，普遍认 为“楼市降温不可避免“。 存款很纠结 • CPI前三季度疯狂上涨，央行在一年内三度加息加以抑制 • 90%的平民大众选择以存款作为主要理财方式，但高涨的CPI，让他们 眼睁睁开着自己的资产贬值。 面对变幻莫测的投资市场，难以驾驭的高风险，又是在通胀 高企的时代。也许抛弃幻想，不去指望过高的收益，踏踏实 实做好资产配置，进行稳健投资还是王道。 什么是稳健的理财？ • 安全性 • 收益性 • 流动性 金裕人生安全性 • 终身保本钱 被保人身故返还所交保费。 • 附加豁免，保证计划的安全实现 投保人在缴费期内发生身故或一至三级伤残，剩余保费 由保险公司代交，计划继续有效。 金裕人生收益性 •固定收益 60岁前每两年返还基本保额10% 60岁起每年返还基本保额的6% •浮动分红 将分红产品本年度盈利不少于70%作为分红给到客户 固定的时间，稳定的收益 从容应对人生各阶段的需求 金裕人生流动性 •流动资金 固定返还和浮定分红。 •应急资金 保单可贷款，最高可贷现金价值的80% 。 课程回顾 安全性 收益性 流动性 销售金裕的核心 销售观念 有