理财规划报告总结书.docVIP

全方位理财规划报告书 客户： 王先生夫妇 规划师： 王晖 完成日期： 2011 年 10 月 5 日 服务公司： 中国银行理财团队 尊敬的王先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨 论后协助客户执行规划书中的建议方案。 未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员， 不得透漏任何有关客户的个人信息。本规划报告书收取报酬为每份 1000 元人民币，报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险产品， 本单位根据与基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代理手续费。所推荐产品与理财师个人投资没有利益冲突状况。 一、基本状况介绍 姓名 年 关系 职业 保险状况 退休计划 龄 王先生 36 本人 税前月收入 35000 元。有两个月年终 有三险一金，有商业保险 60 岁退休 32 奖金。个人支出每年 30000 元 . 王太太 配偶 税前月收入 15000 元。有两个月年终 有三险一金，有团体商业保险 明年退休 奖金。个人支出每年 28000 元 . 二、基本假设 1)三险一金