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防范打击非法集资培训宣传资料 一、什么是非法集资？ 非法集资是指法人、 其他组织或个人， 未经有权机关批准， 向社会公众 筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征： 1、未经有关部门依法批准或者借 用合法经营的形式吸收资金； 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向 社会公开宣传； 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报； 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？ 非法集资活动涉及内容广， 表现形式多样。 从目前案发情况看， 主要包 括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集 资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以 期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资； 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积 分法”等方式进行非法集资； 6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、 “电 子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行 非法集资； 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资的常见手段有哪些？ 1、承诺高额回报 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、 “一夜成富 翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资， 非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后， 便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 2、编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业， 打着响应国家产业政策、 支 持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业 发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌 子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借 委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、 电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回 报，欺骗社会公众投资。 3、以虚假宣传造势 不法分子为了骗取社会公众信任， 在宣传上往往一掷千金， 采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、 雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 4、利用亲情诱骗 不法分子往往利用亲戚、 朋友、同乡等关系， 用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员， 在传销组织的精神洗脑或人身强制下， 为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 四、非法集资活动对社会有什么危害？ 非法集资活动具有很大的社会危害性。 一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、 金融秩序，极易引发社会风险。 三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。 五、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定是什么？ 根据我国法律法规， 因参与非法集资活动受到的损失， 由参与者自行承担，而所形成的债务和风险， 不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。 债权债务清理清退后， 有剩余非法财物的， 予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参 与者自行承担损失。 在取缔非法集资活动的过程中， 地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。 六、保险领域非法集资特点及防范 保险领域非法集资主要表现为保险机构工作人员或代理人利用职务便利或公司 管理漏洞，假借销售保险名义、 制造虚假保险单证或者理财协议， 向社会公众给予或承诺给予高额回报并非法吸收资金。 保险