保险规划师定位与发展确定版.ppt

保险规划师的定位与发展 省公司银行保险部 2015年4月12日  保险规划师的定位与发展 月录 月录 step→保险规划师的职贵与定位 step=保脸规划师队伍建设现状 Ste三保险规划师的发展景  (-)保险规划师的由来 保险规划师的由来 时间:2006年 ■曾用名:银保理财经理 ■现用名:保险规划师  (-)保险规划师的由来 产生的背景 银保业务规模的扩大,需要专门的队伍进行客户服务 ■累积了大量客户,亟待开发 ■2006年,公司进行中介代理业务结构调整,银保期交业 务开始起步  (-)保险规划师的由来 保险规划师的由来 在吉林长春宽城、山东潍坊等地 探索实践的基础上,2006年总公司 正式提出组建“服务,开发,拓展” 的理财经理队伍,成为国寿银保的 独有竞争优势。  (-)保险规划师的由来 售人员,是新彩势下中介代理果道为适场片负盘 合作,克分发挥自身熟悉网点,熟悉客户 中国人寿保险股分有限公司文件口方章质个人热员理 问,理经队有的客经理队伍共同构成中介代理果 道销售队伍。就当前而言,理財经理的阿庶延服务功能主要 国杰人险 体现为“服务、开发、拓展”三项主要职能 首先,倀行保险客户的特殊性决定了客户服务是理财经理 的基本跟能。我公司中介代理业务发展至今已有五年多均时间 关于中介代理渠道组建理财经理队伍 积照了一大批区別于公司其他销售道特点的特殊客户,其特 的指导意见 殊性就在干这批容卢既是银行的客户,也是公司的客户,他们 是維杀银行与公司长期合作的主要纽带,无论是对公司的中介 各省,日治区,直辖市分公司,计划单列市分公司 代理业务发展还是对银行的中同业务的壮大,都具有同样重要 力进一步加强公司与银行即政梁道的合作关系,提升合作的意义,对这批优质客户,我们要树立服务至上、水续经管的 服务水干。推动中介代理业务结构词整,实现中介代理业务和 晛念,改变过去和神重绗售轻服务的做法,通过理财经理切实 公司总体业务的持续稳定发展,棖公司“十一五”觇规划 如强客户服务,以服务赢得客户,以服务赢得银行,以服务促 和《关于“十一五”期中介代理业务轴构调整的指导意见》(国发展、为深度开发和业务拓展奠定基础。从长远看,随着中介 寿人险发C2000137号)的精神,总公司在总结试点经独的基 代理业多结构词整的逐步深入,对客户的续期服,理财服务 础上,决定在全系统中介代理道组建理财经理队伍。现提出 也将戍为理财经理的基丰职能。 如下者导意见 次,银行保险害户的优质性决定了深度开发是理财经理 理財经理队伍的性质和职能 的心职能。相比其他客户面言,银行保险客户相对具有优质 性,因此理财经理的植心职能是要在客户服务的基础上进行深  (-)保险规划师的由来 中国人寿保险股份有限公司文件 国寿人险发[2013542号 关于银行保险“理财经理”名称调整的通知 各省、自治区、直辖市分公司,计划单列市分公司 为贯彻“打造第二支营销队伍”的队伍发展策略,结合银行保 险业务发展新形势,总公司对理财经理队伍的职能职责进行了重 新定位。为更加切合新的队任定位,体现理财经理保险销售的专2013年,理财经理正 业性,总公司研究决定,将“理财经理“更名为“保险规划师 更名后,公司现行制度中规范原“理财经理”的规定,同等式更名为“保险规划 适用于“保险规划师” 特此通知 师”,进一步切合队伍 Q验般 定位,体现队伍专业性 ★  (二)保险规划师的定义 保险规划师”是指在公司授权范围内,以主 要服务公司银行保险客户为切入点,进行客户关 、系维护和新业务拓展的人员  (二)保险规划师的定义 1、以主要服务公司银行保险客户为切入点,进行客户关系维护和新业务 拓展的人员 2、成为高标准、高素质、高绩效的个人或家庭金融理财顾问 3、主要职能:服务、开发、拓展