公司金融业务培训.doc

第四章公司金融业务 第一节公司金融业务的构成 ?结算与现金管理业务 ?存款与理财业务 ?贷款业务 ?票据业务 工商银行公司金融业务分类 ?结算 ?贷款融资 ?企业理财 ?对公存款 ?国际业务 ?票据业务 ?其他（主要是委托贷款） ?网络融资 招商银行公司金融业务分类 ?公司贷款 ?票据贴现 ?公司存款 ?交易银行业务与离岸金融业务 ?投资银行业务 第二节公司银行业务中的现金管理 ?一、现金管理的含义 商业银行提供的现金管理服务，包括以账户 和供应链为核心的收付款交易管理，以现 金资源共享和集中化控制为核心的流动性 管理，以创造现金流价值为核心的投、融 资管理，以及以保障企业营运资金安全为 核心的风险管理。 现金管理的内容 ?作为一种综合性账务管理服务，现金管理 一般由账户管理、收款管理、付款管理、 流动性管理、投融资管理和资金风险管理 等六大功能组成，以满足企业在账户管理、 代收代付、票据托管、电子票据、资金归 集、集中支付、风险管理等方面的多项现 金管理需求，目的是帮助企业管理现金资 源，改善流动性状况，降低财务成本和风 险。 招商银行的现金管理业务 + ?以C为品牌，包括账户及交易管理、流动性管理、 投资管理、融资管理和风险管理共五大类解决方案 三十多项产品和服务，全面涵盖了账户管理、代发 代扣、公司卡、票据托管、电子票据、电子商务、 网上信用证、离岸结算、国际结算、资金归集