法人客户担保业务尽职调查报告2012.11.15.docx

法人客户担保业务尽职调查报 告 2012.11.15 法人客户担保业务尽职调查报告 企业 名称 企业 性质 担保 金额 担保 类型 担保 年限 保证 金 担保 费率 受理 日期 其它 费率 业务 来源 □银行推荐 □中介机构介绍 □业 □回头客户 □慕名而来 □其 务员发展 克他 拟放 款银 行 所处 行业 □房地产 □建筑施工 □交通运输 □商贸、服务 □制造 □科技 □金融 □其他 是否上银行/税务/工商/ □否 □是（如果是，请说明具体原因） 海关等系统黑名单 该笔 业务 简要 介绍 企 业 主 体 资 格 调 查 注册 情 况 企业名称： 成立时间： 注册资本： 法定代表人： 经营期限： 贷款卡号： 实际控制人： 上年是否年检： 注册地址及电话： □自有□租赁 注册号： 执照号： 国税登记号： 地税登记号： 是否需要特殊资质证书：□否口 是 已取得的资质证书： 法人代表实际住址及电 话： 实际控制人实际住址及 电话： 其他情况说明： 经营 范围  股东 及其 出资 比 例 序号 股东名称 出资额 出资比 例 出资方 式 是否到位 1 2 3 4 股东之间的关系： 主要 股东 情况 介绍 自然人股东个人资产、负债状况以及信用记录： 实际控制 人 地址、面积/型号 原购买价 现市场价 完全产权/按 揭 1、房产1 : 2、房产2 3、汽车 资产合计： 负债情况： 信用记录： 其他股东 地址、面积/型号 原购买价 现市场价 完全产权/按 揭 1、房产1 2、汽车 3、其他财产 资产合计： 负债情况： 信用记录： 其他情况介绍：  管 理 水 平 调 查 领导 素质 调 查 实际控制人： 性别 出生年 月 序号 :年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 法人代表： 性别 出生年 月 序号 年限（起止日） 工作单位 :职务 从事的行业 1 2 总经理： 性别 出生年 月 序号 年限（起止日） 工作单位 :职务 从事的行业 1 2 财务： 性别 出生年 月 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 二.经营情况（主要指上年和本年的情况） 组织 结构 管理 水平 信息 披露 及高 管稳 疋 性 企业 在行 业中 的地 位及 竞争 优 劣 经营 模式 调 查 资本 积累 过 程 员工 情况 调 查 员工总人数 管理人员/技术 人员 业务人 后勤人员 员工工资支付情况： ［福利或其他情况： 经营场所情况调查: 经营 场所 调 查 办公场所情况调查： 地址： 面积：1 权属： □自有 （口完备产权 □不完备产权） — □租赁 （月租金：15000元 交纳方式：按季缴纳） （□ 已按时交租 □有拖欠情况，拖欠的具体情况和数 额： ） 其他： 仓库情况调查： 地址： 面积： 权属： □自有 （口完备产权□不完备产权） □租赁 （月租金：3500元 交纳方式：按年缴纳 ） （□ 已按时交租 □有拖欠情况，拖欠的具体情况和数 额： ） :其他： 上下 游客 户关 系 主要上游客户及结算方式： 原材料供应商 合作 年限 占比（依 赖性） 供货商 品 年供金 额 市场价 格 货款结 算方式 结算方式具体说明： 主要下游客户及结算方式： 客户名称 合作 年限 占比（依 赖性） 销售商品 年订 货金 额 销售价 格 货款结算 方式 结算方式具体说明： 三.财务状况（主要指上年和本年的情况） 财务报表（单位：万元） 序号 项目 企业反映 调查核实 核实方法 上年度 上月 上年度 上月 一一一 资产总额 1 流动资产 其中：货币资金 存货 应收帐款 其他应收款 2 长期投资 3 固定资产  4 其他资产 二二二 负债总额 1 流动负债 2 长期负债 3 短期借款 应付票据 一年内到期的长期 负债 长期借款 银行融资合计 -三 所有者权益 少数股东权益 四 营业收入 五 利润总额 其中：投资收益 公允价值变动净收 益 以下数据是截止 年 月的主要明细情况介绍: 库存 货物 明细 金额（万 元） 占比 库龄 滞销风险分析 原材料 半成品 库存商 品 合计： （大额/异常情况说明）  应收 帐款 债务人名称 金额（万 元） 占比 帐龄 回收风险分析 合计： （大额/异常情况说明） 其他 应收 款 债务人名称 与客户关 系 金额（万 元） 产生的原 因 帐龄 回收风险 分析 合计： （大额/异常情况说明） 长期 投资 被投资企业名称 其他股东名 称 投资金 额 股权比 例 投出时 间 帐面价 值 投资业务及收益情况说明： 固定 资产 主要固定资产名 称 原值（万元） 净值（万元） 占比 在用状态 房屋建筑物 运输设备 r其他设备 合计： 折旧是否异常，异常情况说明： 其它 资产 资产 质量 总体 评价 银行 借款 （含 长、 短