商业银行现金资产业务经营与管理.doc

第四章商业银行现金资产业务经营与管理 ? ? 第一节 ? 第三节 现金资产的构成 ?资金头寸的构成、预测及 调度 ?库存现金 ?在中央银行的存款 ?存放同业存款 ?托收中的现金 ?资金头寸的构成 ?资金头寸的预测 ?资金头寸的调度 ? ? 第二节 现金资产的管理 ?现金资产的管理原则 ?库存现金的管理 ?存款准备金的管理 ?存放同业存款的管理 ? 电会12 第一节现金资产的构成 ?一、现金资产的含义——银行持有的库存现金以及与现金等同的可 随时用于支付的银行资产。狭义的是指银行库存现金。 ?二、现金资产的构成 ?库存现金（狭义现金资产） ? 库存现金是指商业银行保存在金库中的现钞和硬币。库