商业银行现金管理实务.docVIP

第四章商业银行现金管理 2020/11/1 1 学习目标 1．了解商业银行现金资产的组成 2．了解商业银行现金资产的来源 3．明确现金资产管理的目的和原则 4．熟知影响商业银行各类现金资产持有量 的因素 5．熟练计算商业银行各类现金资产的最佳 持有量 6．掌握资金头寸的计算和预测 2020/11/1 2 (一)现金资产的构成及来源 1.现金资产的构成 2.现金资产的来源 2020/11/1 3 1.现金资产的构成 ? ? 库存资金（ cash） 在中央银行存款(due from the central bank) ? 存放同业存款 (due from other commercial ban