项目档案管理流程.docxVIP

项目档案管理流程 1.1项目档案的基本范围 1.1.1业务档案：指公司担保项目操作流程过程中形成的包括但不限于客户基 础材料、尽职调查报告、审核报告、业务工作会和专家评审会会议纪要及评审结果 通知、审批表格、合同、协议和保后监管资料等贯穿项目始终的纸质文件、电子文 档等全部资料。同时包括业务合作项目等文书档案、经济档案、客户档案等； 反担保标的物权利证书、过渡监管的物权凭证等。 1.2项目档案的责任人： 项目档案归档责任人：担保业务部、个人业务部等各担保业务部门； 业务档案的立档责任人、保管责任人、管理责任人：风险管理部； 分公司的所有业务档案统一由所属公司风险管理部进行管理； 分公司筹 建期间发生担保业务形成的业务档案和取得的反担保标的物权利证书暂时由北京公 司风险管理部代为管理，分公司风险管理部成立后办理移交； 反担保标的物权利证书、过渡监管的物权凭证统一由所属公司风险管理 部进行管理。 1.3业务档案的归档要求： 1.3.1各担保项目的业务档案必须在担保合同签订生效后的十个工作日内完成 归档手续，并交风险管理部立档保管； 1.3.2对于在担保合同签订生效后的十个工作日内档案资料不齐全的，仍必须 将已有资料先行归档，对缺项资料应列入《缺项资料清单》 (见附件1)，并注明缺 项的原因，交风险管理部审核。档案管理员根据合理的时限跟踪缺项资料的归档。 对于业务部门归档的资料，风险管理