- 1、本文档共7页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
PAGE
PAGE 1
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行会计主管工作须知
“会计主管”是指接受委派行委派,负责派驻机构日常柜面业务重点交易授权监督,履行业务操作合规督导检查职责的专职人员。具体工作包括但不限于以下内容:
一、每日工作
(一)在权限范围内,及时对柜员经办的业务进行授权、复核、审核,对业务监督过程中发现的业务差错按规定下发差错通知单,发现异常问题及时向派驻行及上级行报告;
(二)每日查看“9999”报表,对存在待调整的银联差错报表及时打印并进行账务处理,避免长时间挂账;
(三)检查签发银行汇票的资金是否及时移存,检查兑付的汇票是否收到了回复报文,系统是否进行了处理;
(四)查看到期的银行承兑汇票备款是否成功,即查看银行承兑汇票备款过渡户(业务代号为5089)余额是否为0;每日末用“6722”交易查询账户状态为未核销的“待销账”信息,并督促柜员及时处理;
(五)妥善保管印鉴卡片,及时存取,防止印鉴卡片丢失和非正常更换;
(六)妥善保管核算事项证明章,按总行规定的业务范围正确使用核算事项证明章;
(七)检查反洗钱报送系统中是否有未处理的交易和案例;检查重点可疑案例是否登记了相关登记簿,并核对登记簿是否与纸质重点可疑报告一致、是否与反洗钱系统登记一致;
(八)抽查记账与票据传递时间,监督柜员及时传递票据,加强监督的时效性;
(九)合理安排现金出入库工作,保证现金入库达到“五好钱捆”的标准,合理安排支行现金清分工作,保证全额清分;
(十)每日现金封箱入库前,在监控下核对库管成捆、成把现金大数,原则上每日日终不得突破分行核定的机构限额;
(十一)日终打印“图像操作清单”,与当天建立客户信息时打印的第二联客户通知书进行勾对,并核实影像建立是否完整有效,核对无误的在清单上签章后与客户通知书第二联一并作机构附件随传票装订;
(十二)按规定填写工作日志、差错更正明细表、差错通知单,对当日监督中发现的问题进行总结并及时与营业室主任沟通,使营业室主任能第一时间对柜员进行操作风险提示。
(十三)其他工作
二、每周工作
(一)每周至少一次检查核心系统开立或变更的个人银行结算账户信息是否按要求上传至人行账户管理系统,并保证逐条上传成功;
(二)每周至少一次进行同业账户的对账工作(分行、县域支行);
(三)每周至少一次检查非支付验印业务,重点查看非支付验印平台日志,抽查核对验印影像与原始资料的一致性、原始材料上验印人员的签章、人工核验通过的监督人员的再核验情况等,登记《重要会计事项检查登记簿》,详细写明抽查的账户明细和业务种类;
(四)每周至少一次核对柜员的业务传票与身份联网核查相关报表,确保应核查业务不遗漏。
三、每旬工作
(一)核对凭证库管员做出的凭证领取计划、匡算柜员凭证领用量是否合理;
(二)每旬至少一次调阅营业室监控,查看柜员重点业务、重点环节的实际操作及周六日柜员交叉授权操作是否规范,每次不低于30分钟,并做好记录;
四、每月工作
(一)每月至少一次对派驻行的库存现金(含自助设备)、重空凭证、质押物、代保管票据、票据底卡等重要物品进行检查,并登记《查库登记簿》;
(二)每月检查派驻行各级领导是否按规定频率、规定方式,对机构库存现金、重空凭证、质押物、票据、票据底卡等重要物品进行检查并登记《查库登记簿》,是否按照规定频率定期查看监控录像并登记《重要会计事项检查登记簿》;
遇有“十一”、“春节”长假,应配合营业室主任对库存现金、重要空白凭证、质押物等进行突击检查;
(三)按月比对核心业务系统与账户管理系统的单位结算账户信息是否一致,并做好核对记录;
(四)按月核对核心业务系统、电子验印系统的数据与印鉴卡片实物是否相符,并做好核对记录;
(五)对资料保管员专夹保管的客户网银签约维护、手机银行签约维护的申请书等资料每月至少进行一次检查,确保资料完整、不丢失,要素准确完整、签章齐全;
(六)对资料保管员专夹保管的挂失业务申请书与挂失业务电子登记簿进行核对,确保资料完整、信息准确;
(七)检查派驻行批量代发代扣业务。检查《代发代扣业务明细清单、磁介质、存款凭证等交接登记簿》,查看批量开立的存单/折/卡交付单位时是否有交接手续,登记办理接受存款凭证的单位经办人是否为单位授权书中的被授权人,批量开户业务手续是否合规;
(八)检查派驻行柜员办理假币收缴业务流程是否合规、没收后是否及时移交给库管保管,是否及时登记手工登记簿、反假币系统;核对《假币收缴登记簿》、《假币收缴凭证》与《假币收缴代保管登记簿》信息记载是否相符等;
(九)每月至少一次检查对外付出的现金(5元(含)以上),全部经过清分机清分,已清分的钞票全部存储冠字号码且可查询。检查时可从ATM中取出若干张纸币,登录冠字号码存储系统进行查询验证;
(十)每月至少一次抽查一个柜员对外付出的款项是否夹有
您可能关注的文档
- 农村商业银行一季度旺季业务竞赛活动方案.doc
- 农村信用社商业汇票委托代理贴现业务管理办法.doc
- 农村信用社新增贷款质量管理办法.doc
- 农村银行法人客户统一授信管理办法.doc
- 商业银行大额交易和可疑交易报告实施办法.doc
- 小额贷款有限责任公司规章制度汇编.doc
- 信用社民主生活会个人剖析检查材料.doc
- 信用社网点服务规范手册.doc
- 银行存本取息系统需求分析报告.doc
- 银行对(某公司)金融服务方案.doc
- 新视野二版听说1第6单元示范1课件.ppt
- 【参考答案】 联络口译(第二版) 《联络口译》(第二版)参考答案.pdf
- 梅大高速茶阳路段“5·1”塌方灾害调查评估报告.docx
- 虹吸雨水PE管施工节点标准做法.pdf
- 2025消防设施施工质量常见通病防治手册,典型图示+规范要求.pptx
- 新视野大学英语(第二版)读写教程 4 空军工程大学编U05B.ppt
- E英语教程2(智慧版)Unit 6.pptx
- E英语教程3(智慧版)Unit 7.ppt
- 新视野二版读写1第4单元课件Section A How to Make a Good Impression.pptx
- E英语视听说教程4(智慧版)4-U2课件(2024版)U2.pptx
最近下载
- 2021年首届北京市大学生模拟法庭竞赛16进8淘汰赛赛题(二).docx VIP
- 2025年无锡工艺职业技术学院单招职业适应性测试题库及参考答案.docx VIP
- 旋元佑文法(2019新版)-01第一章 基本句型.docx
- 【地理】2023年云南省昆明市初中学业质量诊断性检测试题(解析版).pdf VIP
- 城市热岛效应.pptx VIP
- 小学科学新教科版一年级下册全册教案(2025春).pptx.doc
- 高教版 职业道德与法治 第四课在工作中做合格建设者.pptx VIP
- 固态法白酒行业深度研究分析报告(2024-2030版).docx
- 2025年高中生物研究性课题研究报告范文.pdf VIP
- 中山大学肿瘤学硕士复试试题.doc
文档评论(0)