保险公司内控合规和风险管理监管要求共82页.ppt

内控合规与风险管理的监管耍求  课程大纲 第1章概述 第2章国内外相关制度 第3章合规管理 第4章内部控制 第5章风险管理 第6章分类监管 第7章偿付能力监管  第1章概述 风险管理、内部控制和合规管 理的概念 (一)风险管理 风险管理是指保险公司围绕经营目标, 对保险经营中的风险进行识别、评估和控 制的基本流程以及相关的组织架构、制度 和措施 《保险公司风险管理指引(试行》第四条  第1章概述 (二)内部控制 内部控制是保险公司的一种自律行为,是公司为完成 既定工作目标,防范经营风险,对内部各种业务活动实行 制度化管理和控制的机制、措施和程序的总称 《保险公司内部控制制度建设指导原则》第二条 内部控制,是由企业董事会、监事会、经理层和全体 员工实施的、旨在实现控制目标的过程。内部控制的目标 是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告 及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进企业实 现发展战略。 五部委《企业内部控制基本规范》第三条  第1章概述 ◆(三)合规管理 合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规 岗位,制定和执行合规政策,开展合规监测和合规培训等 措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为 《保险公司合规管理指引》第三条 合规指的是保险公司及其员工和营销员的保险经营管 理行