中级银行从业资格《银行管理》科目考试大纲(22日).docxVIP

中级银行从业资格《银行管理》科目考试大纲 (2019 年3月22 日) 银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《银行管理》中级考试大纲 【考试目的】 通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的知识、经验、水平，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规则、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握水准，尤其是重点考察其公司治理、合规管理、内部控制和风险管理等水平和水平。 【考试内容】 第一部分银行业运行环境 一、宏观经济金融环境 ( 一) 了解我国经济发展新常态 ; ( 二) 熟悉我国宏观经济政策体系 ; ( 三) 熟悉我国新时代金融工作的总体要求 ; ( 四) 熟悉我国财政政策环境 ; ( 五) 熟悉我国货币政策环境 ; ( 六) 了解我国银行监管政策。 二、银行监管 ( 一) 了解金融监管历史沿革 ; ( 二) 了解国际金融监管发展历程 ; ( 三) 熟悉我国银行业监管的目标、理念和标准 ; ( 四) 熟悉我国银行业监管的新举措 ; ( 五) 掌握我国银行业监管的主要指标。 三、市场准入、非现场监管和现场检查 ( 一) 熟悉市场准入的相关规则和程序 ; ( 二) 熟悉非现场监管的相关内容和流程 ; ( 三) 熟悉现场检查的原则和流程。 四、监管强制措施、行政处罚与行政救济 ( 一) 熟悉监管强制措施的类型、条件及程序 ; ( 二) 熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况 ; ( 三) 了解常见的金融犯罪行为 ; ( 四) 熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况。 第二部分银行主要业务与创新 五、负债业务 ( 一) 掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则 ; ( 二) 掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 三) 掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。 六、资产业务 ( 一) 掌握资产业务的内涵 ; ( 二) 掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 三) 掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 四) 掌握同业投资业务的内涵与监管要求。 七、其他业务 ( 一) 掌握其他业务的内涵 ; ( 二) 掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 三) 掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 四) 掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 五) 掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 六) 掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 七) 掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 八) 掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 九) 掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求 ; ( 十) 掌握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求。 第三部分银行经营与监管 八、公司治理 ( 一) 了解商业银行公司治理的内涵、发展历程、原则和目标 ; ( 二) 熟悉商业银行公司治理组织架构的相关内容 ; ( 三) 掌握商业银行董事、监事、高级管理人员的选任、职责、激励约束机制等相关内容 ; ( 四) 掌握商业银行股权管理的相关内容 ; ( 五) 掌握商业银行关联交易的相关内容 ; ( 六) 熟悉商业银行信息披露的基本要求和披露内容等。 九、全面风险管理 ( 一) 了解全面风险管理的内涵 ; ( 二) 熟悉全面风险管理的架构、策略、政策、程序及相关管控手 段; 十、内部控制、合规管理和审计 ( 一) 熟悉内部控制的内涵、基本情况等相关内容 ; ( 三) 熟悉合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设。 ( 三) 熟悉反洗钱的内涵、监管框架以及反洗钱义务的主要内容 ; ( 四) 熟悉内外部审计的相关内容。 十一、资本管理 ( 一) 了解资本管理的内涵 ; ( 二) 了解国际资本监管规则的演进 ; ( 三) 熟悉我国银行业资本监管框架、监管资本的构成与补充、资本计量等相关内容 ; ( 四) 熟悉内部资本评估程序、信息披露及监督检查等相关内容。 十二、资产负债管理 ( 一) 了解资产负债管理的内涵、目标、原则及相关管理工具 ; ( 二) 熟悉内外部定价管理的主要内容 ; ( 三) 熟悉我国银行利率风险管理现状及监管制度要求。 十三、流动性风险管理 ( 一) 了解银行流动性风险管理的内涵 ; ( 二) 了解国际金融危机以来国内外增强流动性风险管理的基本要 求; ( 三) 熟悉银行流动性风险管理的监管要求。 十四、经营绩效管理 ( 一) 掌握银行绩效管理的基本内容 ; ( 二) 掌握银行薪酬管理的基本内容 ; ( 三) 掌握银行盈利管理的基本内容。 十五、信息科技管理 ( 一) 了解银行信息科技管理的基本情况 ; ( 二) 熟悉对银行信息科技管理的监管要求。 第四部分