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WORD格式 融资融券考试模拟题及答案 一、单项选择题（选项为 4 个） 1、融资融券合同的正式生效以什么为准？（） A、自甲乙双方签字之日起正式生效 B、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效 C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效 D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效． 答案： C 2、融资融券合同如何保管？（） A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管 B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保 管一份 C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两 份 D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份 答案： B 3、以下说法正确的是（）。 A、融资融券合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放 B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制 C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制 专业资料整理 WORD格式 D、以上说法均不正确 答案： A 4、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（） A、融资融券合同有效期 6 个月。在合同到期前一个月甲乙双方 未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此 类推 B、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未 书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 C、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未 书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类 推 D、融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未 书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 答案： B 5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的是（）。 A、合同必须在营业部现场签订 B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放 C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份 D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同 的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容 专业资料整理 WORD格式 答案： D 6、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。 A、总资产的 20% B、总资产的 25% C、总资产的 30% D、总资产的 50% 答案： B 7、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。 A、证券资产的 20% B、证券资产的 25% C、证券资产的 30% D、证券资产的 50% 答案： D 8、客户在什么情况下需要追加担保物？（） A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例 B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例 C、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例 D、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例 或平仓维持担保比例 答案 :D 专业资料整理 WORD格式 9、 提高维持担保比例方式有哪些？（） A、将追加的现金划入客户信用交易账户 B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户 C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直 接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债 务 D、以上全是 答案 :D 10、担保物追加不足的后果有哪些？（） A、强制平仓 B、客户信用等级降低 C、债务追索 D、司法诉讼 答案 :A 11、单一客户融资信用额度控制指标有哪 些？（） A、单一客户融资规模上限 B、单一客户融资规模占净资本比例上限 C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限 D、以上全是 答案 :D 专业资料整理 WORD格式 12、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务 追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，根据损 失金额比例，加入司法程序。 A、 2 B、 3 C、 5 D、 7 答案 :C 13、当日（设为Ｔ日）收盘后客户维持担保 比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯 市岗于Ｔ＋ 1 日上午（）前将须追加保证金名单通 知相关营业部推荐人，营业部推荐人于Ｔ＋ 1 日上午 （）前录音电话通知客户追加保证金（）。 A、 9： 00， 9： 00 B、 9： 30， 10： 30 C、 9： 00， 9： 30 D、 10： 30， 11： 00 答案 :C 14、Ｔ日收盘后，如客户信用账户维持担保比 例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为 专业资料整理 WORD格式 （）。 A、Ｔ＋ 1 日收盘 B、Ｔ＋ 2 日收盘 C、Ｔ＋ 2 日开盘 D、Ｔ＋ 1 日开盘 答案 :A 15、强制平仓的平仓时点如何确定？（） A、平仓日集合竞价时间内 B、平仓日连续竞价交易时间内 C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内 D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按 照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一 交易日，直至完成平仓操作 答案