衍生管制帐户-合作金库复习课程.pptVIP

衍生管制帐户-合作金库;疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶認定標準及分類;第二類(57、58) ： １、短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者。 ２、客戶申請之交易功能與其年齡或背景顯不相當者。 ３、客戶提供之聯絡資料均無法以合理之方式查證者。 ４、存款帳戶經金融機構或民眾通知，疑為犯罪行為人使用或疑為詐騙帳戶者。 ５、存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者。 ６、短期間內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常交易習慣明顯不符者。 ７、存款帳戶久未往來，突有異常交易者。 ８、符合銀行防制洗錢注意事項範本所列疑似洗錢表徵之交易者。 ９、其他經主管機關或營業單位認定為疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶。 →對該等帳戶進行查證及持續進行監控，如經查證有不法情事者，除通知司法警察機關外，並得採行第一類之部分或全部措施。另應依洗錢防制法等相關法令規定之處理措施辦理。;第三類： 屬聯防管制帳戶(56)者：指直接或間接收受自警示帳戶匯（轉、存）入詐騙款項之存款帳戶。 →應即查詢該帳戶交易，並就通報之受款金額予以凍結，但該帳戶餘額低於通報金額者，則凍結該餘額，如款項已轉出，應即傳真通報該款項受款帳戶之金融機構，並將處理情形回報受理報案之警察機關。 屬衍生管制帳戶及第二、三類所列標準認定為疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶者，經分行查證該等疑似不法或顯屬異常情形消滅時，應即解除