精选新版2020年基金从业资格模拟考试358题（答案）.doc

2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】 一、多选题 1．除《证券投资基金法》之外，基金活动还需遵守（） A.《中华人民共和国信托法》 B.《证券法》 C.其他部委制定的关于基金的特殊规定 D.以上均正确 参考答案：A,B,C,D 2．我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。 A.国家法律 B.行政法规 C.部门规章 D.自律规则 参考答案：A,B,C,D 3．基金的投资运作主要包括：（） A.基金的投资 B.基金的交易实现 C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 参考答案：A,B,C,D 4．基金所持股票按市值规模不同可被分为（） A.大盘型 B.中盘型 C.小盘型 D.价值型 参考答案：A,B,C 5．基金信息披露的主要义务人为（） A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所 D.基金份额持有人 参考答案：A,B,D 6．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。 A.注册资本不低于2000万人民币 B.中国证监会规定的其他条件 C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2 D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 参考答案：B,C,D 7．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。 A.资产保管 B.交易监督 C.信息披露 D.资产清算与会计核算 参考答案：A,B,C,D 8．基金资产托管业务主要包括（）等方面。 A.资产保管 B.资产投资 C.资金清算 D.投资运作监督 参考答案：A,B,C,D 9．下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）。 A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。 B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。 C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。 D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。 参考答案：C,D 10．按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（） A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券 参考答案：A,C,D 11．下列关于货币基金偏离度的说法正确的是（）。 A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值（即产生负偏离）时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。 B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-05％间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。 C.在半年度高和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息。 D.货币基金的半年度报告、年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信息。 参考答案：B,C,D 12．混合型基金的分析指标包括（） A.久期 B.基金分红 C.已实现收益 D.净值增长率 参考答案：B,C,D 13．以下（）不属于非上市证券。 A.凭证式国债 B.普通开放式基金 C.记账式国债 D.ETF 参考答案：C,D 14．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。 A.组织机构健全 B.职责划分清晰 C.制衡监督有效 D.激励约束合理 参考答案：A,B,C,D 15．下面哪个是QDII能面临的风险：（） A.系统性风险 B.非系统性风险 C.操作风险 D.汇率风险 参考答案：A,B,C,D 16．对于基金经理的分析，主要包括以下内容（） A.资产管理经验 B.投资风格 C.从业年限 D.人脉关系 参考答案：A,B,C 17．《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。 A.积极型 B.价值型 C.稳健型 D.保守型 参考答案：A,C,D 18．开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（）。 A.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 B.基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 C.金份额持有人不少于200人 D.金份额持有人不少于1000人 参考答案：A,C 19．下列各项属于我国基金销售渠道的有（）。 A.证券公司 B.独立的理财顾问 C.商业银行 D.基金超市 参考答案：AC 【解析】我国基金销售渠道包括商业银行、证券公司、证券咨询机构和专业基金销售公司、基金管理公司直销中