评审委员会制度microsoftword文档.docx

风险评审委员会制度 第一节总则 第一条为进一步完善**市金安信用担保股份有限公司（以下 简称公司）担保业务管理和担保项目风险审批体制，提高风险控 制能力和审批效率，适应公司各项业务的需要，根据国家相关法 律法规的要求，结合公司业务开展实际情况，特制定本制度。第二 条公司风险评审委员会是在公司董事会授权下的风 险审批机构。第三条公司评审委员会 实施专业审查、集体审批和独 立表决”的审议决策方式。 第四条公司风险评审委员会的 职责是集体审议和批准各 类担保业务。 第二节第二节 公司风险评审委员会委员构成 公司风险评审委员会委员构成 第五条公司风险评审委员会由下列委员构成： 公司董事长，公司董事会成员、公司总经 理、公司副总经理 、公司资产财务部负 责人、公司风险管理部负责人、公司业务 部负责人或专家。 第六条公司风险评审委员会委员应符合以下条件： （一） 具有全面的金融知识和担保行业知识，相关工作经验丰富； （二） 熟悉担保业务，具有较强的项目评估、风险判断能力；（三） 以往工作中没有明显工作失误、业绩良好、客观公正。 第七条委员履行以下职责： 1 （一）按规定出席风险评审会会议； （二）尽 职评估担保业务风险，充分 发表分析意见，客观公正地投票表决； （三）掌握风险管理政策、担保 政策，研究银 行信贷 政策，关注担保企业风险状况； （四）完成会议交办的各 项工作。第八条公司风险评审委员会由公司风险管理部根据第六 条和第七条规定提出委 员名单，报公司董事会批准。 第九条公司风险管理部负责按照公司董事会规定， 建立公司 风险评审委员会委员个人审批工作档案，记录其参会、表决情 况，跟踪记录其审查项目 的资产质量状况。此档案是对委员考核 和落实责任的重要依据，与其晋级、奖励紧密挂钩。第十条公司风险管理部是公司风险评 审委员会的日常工 作机构，其主要职责：（一）负责准备拟审议项目的有关材料； （二） 负责记录会议审议情况，并按规定要求整理〈〈会议纪要》；（三） 对评审会的表决结果收集、汇总，并根据汇总结果起草同意担保批复， 并传达至相关部门执行； （四）责对评审会委员投票结果、 审会会议记录、 会负评〈〈议 纪要》等会议资料妥善保管并归档。 第三节 满足以下条件： 公司风险评审委员会会议召开条件 第^一条 公司风险评审委员会每次召开会议时， 应同时（一）由主任主持召开， 或由主任委托副主任主持召开；（二）审议项目时至少有 5名委员参加， 其中公司风险管 理部负责人必须参加，项目经理需要时可列席会 议，但无表决权。 2 第十二条参加风险评审委员会会议的委员名单由公司风 险管理部负责人根据具体项目 的审议需要及各委员的专业特 长拟定，报经公司风险评审委员会主任确定。 第十三条风 险评审会会议原则上每月召开一次，一般安 排 在每周 星期一，必 要时 可随时 召开，会期由公司风险管理部协调安排。 第四节 公司风险评审委员会会议审议程序 第十四条 拟提交公司风险评审委员会会议的项目应先经 公司风险管 理部审 查，由公司风险管理部指派专人担任该项目主审员进行审查， 提出明确的审查意见。公司风险管理部负责人对审查意见进行审核。 公 司风险管理部应在会议前一个工作日将投票表等材料 分发给 每位参会委员、供 委员 审阅。除紧急项目外，应 保证参会委员有一个工作日的审阅时间。 第 十五条 公司风险评审委员会会议审议程序应包括以下 三个环节： （一）项目陈述。由公 司风险管理部介绍项目基本情况， 在 分析风 险点和 风险控 制措施 的基础 上，提出审查意见，供参会委员讨论决策。 （二）集体讨论。委员对项目进行充 分讨论，提出问题，阐明自己的观点。 委员提出的问题， 般由项目主审员回答， 对一对 于审议重大、高风险的担保、集团性大额客户担保、或风险管理 部认为有其他需要的担保业务，经主任同意，可要求担保业务部 项目经理列席会议，补充说明有关情况，但须在表决前退席。（三） 独立表决。各委员在项目陈述和集体讨论结束后， 根据自身 的分析和判断，独立 签署明确的书面表决意见，每人 3 一票，记名并“背对背”地投票。表决意见与主审员的审查意见 不一致的，应注明理由。第十六条公司风险评审委员会会议的决议应遵循以下规 贝U：（一） 每个委员拥有一票表决权，不得弃权； （二）三分之二以上（含）参会委员 的 表决意见，为 公司风 险评审委员会的综合决策意见； （三）主任拥有一票否决权。 第十七条 对与本人或本人亲属与拟担保对象之间存在可 能影响评审 客观性的利害关系的担保项目，公司风险评审委员会委员应主动申 请回避。 第十八条 公司风险评审委员会会议结束后，由公司风险 管 理部指 定专人 负责整理汇总表决意见，并将审议通过的担保项目综合决策意见报公 司总经理审批签发执行。 第