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金融保险智盛商业银行案例对公 智盛商业银行案例操作手册 对公业务 壹对公初始操作 1)操作员密码修改 对公业务柜员第壹次登录本系统，首先应修改个人资料, 避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据 学生姓名及学号统计及查询实验成绩,避免其他人修改登录 密码。 2)增加钱箱 对公柜员个人钱箱号首位为除 “0”以外的数字，五位数。设 置钱箱号时，可选择和本人绑定，这样登录系统 时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱号登录。 柜员第壹次登录系统时，必须要设置壹个钱箱号，否则，无 法领用凭证及进行现金业务。注:钱箱设置完成后,必须先退 出系统后重新登录,方可生效 二对公日初处理 1)凭证领入 对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001 或“K+ 支行部门编号”）到总行（部门编号：0001）去操作： 1 、凭证领入 “现金支票”50 张（领入支票数量 为 25 的倍数），凭证号码为8 位数； 2 、凭证领入 “转帐支票”50 张（领入支票数量 为 25 的倍数），凭证号码为8 位数； 3 、凭证领入 “银行承兑汇票”10 张，凭证号码 为 8 位数； 4 、凭证领入“特约汇款证”10 张，凭证号码为8 位数； 5 、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10 张， 凭证号码为 8 位数； 6 、凭证领入 “全国联行邮划贷方报单”10 张， 凭证号码为 8 位数； 7 、凭证领入 “全国联行邮划借方报单”10 张， 凭证号码为 8 位数。 注意：凭证 “开始号码”和 “结束号码”不能和其它柜员 领取的号码相同。自已领入的凭证号码应记下，以便接下来 的业务操作使用。如果钱箱中已有之上各种凭证，日初处理 时就不必再领用凭证。因本操作在总行进行，所以不统计实 验得分。虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否 则在支行无法领用凭证。下面以现金支票领入为例 2)凭证下发 总行（部门编号为 0001）以总行对公柜员身份（K0001 或 “K+支行部门编号 “）将已领入的凭证下发到各支行网点。 注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：000 1）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操 作。因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。虽然此操 作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用 凭证。 总行（部门编号为 0001）的对公柜员（编号为K0001 或“K+ 支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为888888 ，请勿修 改密码。 3)支行凭证领入 支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为本支行网点编 号），将上述已从总行（交易部门编号为 0001）下发到支行 网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。 4)凭证出库 支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱 中,出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入且下发的凭 证数量。例如从领入且下发的支票数量为 50 张，则出库支 票的数量只能为 25 张或 50 张。 注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示“余 额不足” 。本操作的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到 柜员个人钱箱中。 三对公存贷业务 1)新开客户号 对公柜员为第壹次来本行办理开户业务的对公客户深 圳智达科技有限 X 公司（客户名称及证件号码可由柜员自行 设定）开客户号壹个。 注意：壹个证件号码只能在本支行开立壹个对公客户号。客 户号由系统自动生成，且记录下来，开立对公基本帐户或结 算帐户时需要填写系统生成的对公客户号。 本系统采用客户化管理理念设计，壹个对公客户对应壹个 客户号，通过客户号能够查询该客户在本行发生的所有业务， 极大地方便了银行对客户的全面管理。 注意:系统生成的客户号必须要记住,以免影响后面的操 作(建议每做壹步后得出的操作结果复制到记事本或者 word 文档里). 2)开存款帐户 对公柜员为深圳智达科技有限 X 公司开对公存款“基本帐户” 壹个（帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期： 000 ；帐户标志：基本户。其它项按默认内容。） 为深圳智达科技有限 X