农村信用社人民币资金管理暂行办法.docVIP

PAGE PAGE 3 ⅩⅩ省农村信用社人民币资金管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 为规范全省农村信用社资金管理，防范和控制资金风险，提高资金营运效益，根据人民银行、银监局有关规定，结合ⅩⅩ省农村信用社资金管理现状，特制定本办法。 第二条 全省农村信用社资金管理主要包括资金调度管理，拆借管理，委托交易资金管理，备付金管理，内部资金利率管理，以及ⅩⅩ省农村信用社联合社（以下简称“省联社”）自身的可调剂资金。 第三条 全省农村信用社资金调剂以市场化为手段，以安全性和流动性为前提，以短期融通和效益性为目的，以“平等协商、互惠互利、诚实信用、风险共担”为基本原则。 第四条 省联社不断完善资金流动渠道建设，依托资金清算系统和财务管理系统，加大对全省农村信用社资金的调剂和管理。 第五条 各县（市、区）农村信用社联社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称“各行社”）富余资金在“平等自愿、互惠互利、集中运作、控制风险”的前提下，由省联社统一调剂管理。 第六条 省联社根据各行社资金富余情况，参考市场利率，合理调剂资金余缺，鼓励和引导各行社富余资金上存到ⅩⅩ省农村合作金融结算服务中心（以下简称“结算中心”），委托其统一调剂、集中运营，提高资金收益水平，防范流动性风险。 第七条 结算中心根据各行社上存富余资金情况，每年从资金营运收益中留出部分利润，按照一定比例返还各行社，以